El lavado de dinero en el México actual. El papel de la banca en su prevención y control.

Parte primera

Anteproyecto de Investigación

I.- TÍTULO DEL PROYECTO:

“El lavado de dinero en el México actual. El papel de la banca en su prevención y control.”

II.- NOMBRE DEL ALUMNO:

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III.- TELÉFONO:

_________                        Casa

_________                        Oficina

________________        Celular

Correo electrónico                __________________________

IV.- NIVEL ACADÉMICO:

Licenciatura

V.- OBJETO DE ESTUDIO, SU DELIMITACIÓN TEMPORAL Y ESPACIAL.

Objeto de Estudio: El lavado de dinero y el papel de la Banca en su prevención y control.

Delimitación espacial: México.

Delimitación Temporal: En la actualidad.

VI.- ANTECEDENTES DEL PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN.

1.- “El lavado de dinero procedente de actividades ilícitas no es un fenómeno nuevo, ya que en todas las épocas, los delincuentes han intentado ocultar el origen de los frutos de sus acciones delictivas, puesto que el descubrir el origen de tales recursos por las autoridades, conduciría obviamente a conocer los delitos que lo generaron. La evolución de este fenómeno, está estrechamente vinculada con el desarrollo a partir de los años 60, del tráfico de drogas, en donde empiezan a surgir sofisticados esquemas para ocultar el origen  delictivo de bienes, mediante la utilización de operaciones financieras, las cuales en general, están relacionadas con la corrupción de servidores públicos.

Con el surgimiento de la globalización, que aparece en las últimas décadas del siglo XX, se abrieron las fronteras de las naciones, para agilizar e incrementar operaciones comerciales y transacciones financieras, utilizando para ello, las más modernas tecnologías de comunicación, lo que favoreció la infiltración de capitales ilícitos a los circuitos económicos y financieros, facilitando el desconocimiento de su origen.

Lo apuntado, está considerado como uno de los motivos por el cual la historia señalará al siglo XX, como el de la reacción y la contradicción, ya que no sólo fomentó la libertad del comercio, sino el tráfico, el consumo de drogas, sus delitos conexos y la criminalidad organizada, propiciando en consecuencia, la obtención de inimaginables ganancias ilícitas, además posibilitó el acercamiento entre organizaciones criminales posicionadas en diferentes países, surgiendo así lo que se conoce como delincuencia transnacional organizada. De hecho, sólo en el curso de los últimos veinte años, puede hablarse con propiedad de la existencia de estructuras criminales que desconocen las fronteras y despliegan su ámbito de actuación en una serie prácticamente ilimitada de  jurisdicciones, alcanzando la delincuencia su más alto grado de evolución y complejidad, al lograr integrarse a las instituciones gubernamentales, económicas, financieras y de administración de justicia de todos los países del orbe.

Núñez Camacho, María de la Luz. El Fenómeno de Lavado de Dinero en México, Causas, efectos y propuestas para reforzar su combate. 1ª. Ed. México, Ed. Porrúa, 2008, p. 1.

2.- “Por sus antecedentes, se puede considerar al lavado de dinero como un fenómeno de carácter socioeconómico. Es social, porque su origen está determinado por una serie de situaciones ilícitas, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición social. Esto quiere decir que el fenómeno del lavado de dinero tiene como fuentes a otros fenómenos sociales que lo alimentan y fortalecen. Ahora bien, en virtud de su proyección es económico, ya que la mayoría de sus acciones se desenvuelven dentro del ámbito financiero, puesto que para la existencia de lavado debe existir dinero circulante y, en ocasiones, bienes muebles o inmuebles, lo cual es un medio propicio para su manifestación y desarrollo.

De igual forma, el fenómeno del lavado de dinero obedece fundamentalmente a ciertas operaciones de manejo que, por no haber sido previstas en los diferentes ordenamientos legales, se extendieron paulatinamente y, de manera más natural, fueron aceptadas aun dentro de políticas económicas estatales, habiendo incluso más predisposición que rechazo, al considerarlo como un asunto de transacción monetaria de carácter ordinario.

El lavado de dinero no surgió misteriosamente con el narcotráfico. Ha existido desde hace tanto tiempo como la propia banca internacional y el crimen organizado. Sin embargo, es preciso destacar que este problema  cobró cada vez más relevancia a partir no sólo de la globalización de los mercados financieros, sino también del incremento en el tráfico internacional de drogas. A su vez, ambos recibieron el impacto de los avances tecnológicos de la última década, sobre todo en materia de comunicaciones, que generó mayor velocidad en el movimiento mundial de bienes y dinero. Las utilidades de la venta de drogas e invertidas de acuerdo con técnicas, producto del buen conocimiento de los circuitos financieros y fiscales de todo el mundo, representan actualmente un fantástico mercado que se eleva entre los 850,000 millones y los 2.5 trillones de dólares anuales, aproximadamente.”

Nando Lefort, Víctor Manuel. El Lavado de Dinero, Nuevo problema para el campo jurídico. 3ª. Ed. México, Ed. Trillas, 2009, p. 9 y 10.

3.- “El término lavado de dinero es utilizado por diversas fuentes, así tenemos que un día escuchamos que cierta persona fue acusada por lavado de dinero, otro leemos  que cierta actividad está ligada al lavado de dinero, que cierto país no coopera en el concierto internacional en la lucha contra el lavado de dinero, que las autoridades han emitido reglas para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y así sucesivamente.

Para el fin de esta obra nos vamos a enfocar a las medidas que toman las instituciones financieras para prevenir y detectar el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo dentro de las mismas.

Con lo anterior no queremos decir que el lavado de dinero se da sólo en las Instituciones Financieras, pues existen instituciones no financieras donde se realiza este fenómeno”

García Gibson, Ramón. Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 1ª. Ed. México, Ed. Instituto Nacional de Ciencias Penales, 2009, p. 23.

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