EVENTOS DE PERDIDA
Enviado por Alejandra Narvaez • 6 de Diciembre de 2015 • Trabajos • 820 Palabras (4 Páginas) • 450 Visitas
EVENTOS DE PÉRDIDA 2013
Para efectos del cumplimiento de la gestión de riesgo operacional, la Oficialía de Cumplimiento y Riesgos ha iniciado a partir de Mayo del 2013 la implementación del procedimiento “Registro de eventos de pérdida”, en base a parámetros estimados detallados a continuación:
- El monto mínimo para el registro de eventos de pérdida es de S/. 300 nuevos soles o su equivalente, cuya documentación y respaldo permitirá registrarse la información mínima para complementar la base de pérdidas de la empresa.
- Los eventos de pérdida operacional neta cuyos valores sean mayores a S/. 25,000 nuevos soles deberán ser documentados por la unidad responsable. Siendo responsable de la validación y custodia de dicha información, la Oficialía de Cumplimiento y Riesgos, que mantendrá una copia idéntica a los expedientes originales, pudiendo ser esta almacenada de forma electrónica o física.
Todas las Jefaturas de las Unidades Organizativas fueron capacitadas en el “Registro de Eventos de Perdida” para la identificación, tratamiento y registro de eventos de perdida según las normas establecidas.
Los eventos de perdida una vez identificados por la Jefaturas responsables, se analizaron y documentaron según el procedimiento establecido. Para la documentación de los eventos de perdida se realizaron reuniones programadas con los responsables de las Unidades Organizativas involucradas donde se relevaron los detalles del evento mediante el “Formato de reporte de Evento de Perdida” y posteriormente se registraron los eventos en la “Base de Eventos de Perdida”. (Ver Cuadro N°1 Base de Eventos de Perdida)
Como responsable de la administración de la Base de Datos de Eventos de Pérdida, la Oficialía de Cumplimiento y Riesgos ha definido y desarrollado una serie de actividades que permitan capturar y certificar la calidad de los datos ingresados a esta base:
- Se ha definido la estructura de la Base de Datos, considerando los campos básicos que serán necesarios registrar cuando se identifique y comunique en evento de pérdida.
- Se ha identificado las fuentes de información y las áreas claves que interactuarán con la Oficialía de Cumplimiento y Riesgos para la identificación y comunicación de los eventos de pérdida.
- Se ha definido el procedimiento para la captura, análisis, registro y reporte de los eventos de pérdida, así como la periodicidad para el envío de los sustentos con cada una de las áreas.
Como parte de las actividades desarrolladas, la Oficialía de Cumplimiento y Riesgos registró en la base de datos de eventos de pérdidas, el importe de la pérdida bruta, los recuperos y la pérdida residual.
Mario Rubio Scogings Gerente General | Fernando Cáceres Bueno Gerente de Operaciones |
Luciana Tataje Villalobos Asesor Legal y Cumplimiento Normativo | Fabiola Pasco Donayre Oficial de Cumplimiento y Riesgos |
CUADRO N °1: BASE DE EVENTOS DE PÉRDIDA
[pic 3] | [pic 4] | Nuevos Soles | |||||||||||||||||||||||||||
Dólares | |||||||||||||||||||||||||||||
| CÓDIGO DE ORIGEN |
| CARACTERIZACIÓN | CUENTAS Y MONTOS |
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Código | Código del Registro del Evento de Perdida | Código de plan de acción | Factor de Riesgo | Línea de Negocio – Nivel 1 | Línea de Negocio – Nivel 2 | Tipo Evento Pérdida – Nivel 1 | Tipo Evento Pérdida – Nivel 2 | Tipo Evento Pérdida – Nivel 3 | Proceso asociado | Sub-Proceso asociado | Producto asociado | Sub - Producto asociado | Mes de Registro | Fecha de Ocurrencia del Evento | Fecha de Descubrimiento del Evento | Nombre del Evento | Fecha de Contabilización del Evento | Tipo de Moneda | Monto | Tipo de Cambio | Monto Pérdida Bruta (Total PEN) | Cuenta Contable | Nombre de Cuenta Contable | Centro de Costos (Unidad ) asociado al Evento | Área/Unidad Responsable del Evento | Riesgo asociado | Situación del Evento de Pérdida | ||
BEP0001 | SAC | 001 | EV1 | Procesos internos | Productos_Corporativos | PLATA | Ejecución_entrega_y_gestión_de_procesos | Recepción_ejecución_y_mantenimiento_de_operaciones | Errores de introducción de datos, mantenimiento o descarga. | Recarga_y_uso_de_tarjetas | Registro y autorización de recarga de tarjetas corporativas | PLATA CLASICA | MC | Mayo | 02/05/2013 | 06/05/2013 | Error de abono de Tarjeta Plata MC LAN | 28/06/2013 | Dólares |
| 2,78 | $0 | - | - | - | Departamento de Servicio al Cliente | Perdidas económicas por mala digitación de montos en las cuentas de los tarjetahabientes. | Se recuperó el monto total digitado por error, ya que se le descontó por partes a los tarjetahabientes en sus abonos posteriores de la cuenta. | |
BEP0002 | SAC | 002 | EV2 | Procesos internos | Productos_Corporativos | PLATA | Fraude_externo | Robo_y_fraude_externo | Falsificación y/o clonación | Recarga_y_uso_de_tarjetas | Disposición de efectivo en ATM | PLATA CLASICA | VISA | Octubre | 29/08/2013 | 14/10/2013 | Fraude con Tarjeta Plata VISA | 22/10/2013 | Nuevos Soles | S/. 2000 | - | S/. 2000 | - | - | Departamento de Servicio al Cliente | Departamento de Servicio al Cliente | Perdidas económicas por inadecuada estructura de entrega de tarjetas. | Se ha definido que Servitebca asumirá la perdida. | |
BEP0003 | SAC | 003 | EV3 | Procesos internos | Productos_Corporativos | PLATA | Fraude_externo | Robo_y_fraude_externo | Falsificación y/o clonación | Recarga_y_uso_de_tarjetas | Disposición de efectivo en ATM | PLATA CLASICA | VISA | Noviembre | 12/09/2013 | 16/11/2013 | Consumos no reonocidos con Tarjeta Plata VISA | 02/12/2013 | Dólares | $2.000,00 | 2,81 | $2.000,00 | - | - | Departamento de Servicio al Cliente / Departamento de Servicios Operativos | Departamento de Servicio al Cliente / Departamento de Servicios Operativos | Perdidas económicas por inadecuada estructura de entrega de tarjetas. | Se ha definido que Servitebca asumirá la perdida. Pendiente de investigación. |
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