PORTAFOLIO DE INVERSION PORTAFOLIO DE DEUDA
Enviado por jcnafarrate • 3 de Febrero de 2018 • Trabajo • 1.713 Palabras (7 Páginas) • 355 Visitas
ESCUELA BANCARIA Y COMERCIAL
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PORTAFOLIO DE INVERSION
PORTAFOLIO DE DEUDA
JUAN CARLOS PÉREZ NAFARRATE
JORGE ALBERTO SANTANA AGREDA
GRUPO: 837201
PROFESOR: Dr. RICARDO PAULIN
MEXICO DF A 5 DE OCTUBRE DE 200
INIDCE GENERAL
CUESTIONARIO
PERFÍL DEL INVERSIONISTA
CARACTERÍSTICAS PERSONALES
META
VARIABLES CRÍTICAS
PERFÍL
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
ANÁLISIS DEL MERCADO
PONDERACIONES
ANÁLISIS DE LOS INSTRUMENTOS
CUADRO: CARACTERÍSTICAS GENERALES
CETES
BONOS
UDIBONOS
CERTIFICADOS BURSÁTILES
OBLIGACIONES
RENDIMIENTO Y DURACIÓN
COMPOSICIÓN DL PORTAFOLIO
PORTAFOLIO DE INVERSION.
¿CUANTOS AÑOS TIENE?
40 años.
ESTADO CIVIL[pic 2][pic 3][pic 4][pic 5][pic 6]
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¿CUANTOS HIJOS TIENE, Y DE QUE EDAD?
1 hijo, de 5 años de edad
EL LUGAR DONDE VIVE ES[pic 14][pic 15][pic 16][pic 17]
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¿CUÁL ES SU ÚLTIMO NIVEL DE ESTUDIOS?
Licenciatura en Administración de Empresas, con especialidad en Negocios.
¿TIENE ALGUNA RESERVA ECONOMICA PARA CUBRIR IMPREVISTOS?
Si, equivalente a unos tres meses de mis ingresos.
¿EN LOS PROXIMOS AÑOS TIENE PREVISTO QUE SUS INGRESOS…?
Se mantendrán igual o puede que suban.
¿QUE PARTE DE SUS INGRESOS LE QUEDAN DESPUES DE HACER TODOS SUS PAGOS?
10 % aproximadamente.
¿LAS DECISIONES SOBRE SUS INVERSIONES, LAS TOMA CONSIDERANDO LA OPINION DE ALGUN EXPERTO O UN FAMILIAR?
No, ya que conozco sobre mis inversiones y trato de mantenerme informado.
DESPUES DE SUS FONDOS DISPONIBLES ¿QUE PORCENTAJE ESTARA DISPUESTO A INVERTIR EN RIESGO?
Relativamente ninguno, hasta menos del 10%.
¿CUAL ES EL PLAZO MAXIMO QUE ACOSTUMBRA COLOCAR Y MANTENER SUS INVERSIONES?
A largo plazo (10 años).
¿QUE ACTITUD LO IDENTIFICA EN RELACION A SUS INVERSIONES?
Aceptar un riesgo mínimo, si con ello puedo obtener un mayor rendimiento.
¿EL CAPITAL APORTADO ES PROPIO O ESTA ASOCIADO?
El 100% del capital es propio
¿TIENE EXPERIENCIA EN INVERSIONES DE RENTA VARIABLE O EN ACCIONES?
Si, pero por el momento no me interesa invertir en ellos.
¿QUE HACE CUANDO LA RENTABILIDAD DE SUS INVERSIONES ES NEGATIVA?
Analizar la situación y si la evolución es negativa retirarme, para evitar mayores pérdidas.
¿LE DA UN SEGUIMINETO A LA EVOLUCION DE SU CARTERA Y A LAS VARIABLES QUE LA PUEDEN AFECTAR?
Si, trato de estar lo mas informado posible.
Partiendo de la siguiente información…
PERFIL DEL INVERSIONISTA
CARACTERÍSTICAS PERSONALES:
Joven adulto de 40 años de edad. Educación universitaria en negocios y administración. Ocupación comerciante (empresario). Tiene poca experiencia en inversiones, pero conoce los mercados. Es casado con un solo hijo de 5 años de edad. Espera seguridad económica para su familia en el futuro. No tiene deudas (sin contar hipotecas). El 100% de su capital es propio y las decisiones que toma sobre sus inversiones no están bajo supervisión de externos.
META:
Obtener capital futuro. Conservar el valor del dinero en el tiempo, y obtener rendimientos moderados altos por las inversiones para fines patrimoniales y de reinversión.
VARIABLES CRÍTICAS:
Monto - $10´000,000.00 (diez millones de pesos 00/100 m.n.)
Plazo 10 años
Riesgo 1% o 2% como máximo
Rendimiento 10%
Liquidez - poca, aproximadamente cada año.
PERFIL:
Debido a la información antes obtenida definiremos al inversionista como CONSERVADOR CONOCEDOR MODERADO ya que hace una inversión fuerte a un plazo largo de tiempo (10 años) y no le gusta correr riesgos fuertes, aunque tiene conocimiento de sus inversiones.
ESTRATEGIA DE INVERSION
En base a la información anterior podremos seguir la siguiente estrategia.
Desea invertir $10´000,000.00 para conservar su dinero en el tiempo y obtener buenos rendimientos con muy poco riesgo a un plazo de 10 años. En cuanto a su liquidez, ya que es baja haremos inversiones en títulos de deuda preferentemente títulos emitidos por el gobierno federal.
Estimamos la inversión del 100% de la cartera en títulos de deuda, distribuidos de la siguiente manera: gubernamentales como CETES, UDIBONOS a 3 años, BONDES D a 5 años y en títulos de deuda de instituciones financieras como ACEPTACIONES BANCARIAS y CERTIFICADOS BURSATILES ó PAGARÉS DE MEDIANO PLAZO de empresas particulares.
La estrategia del portafolio es hacer una cartera de varios títulos de deuda (gobierno, instituciones financieras y empresas particulares) a 10 años con reinversiones, para que las inversiones (que van de 1, 2, 3, 4 y 5 años) a su vencimiento se reinviertan a periodos de 5 años nuevamente en instrumentos de largo plazo y así obtener liquidez de forma constante y con mejores rendimientos ya que los plazo serían mayores.
Ilustración1 DISTRIBUCIÓN DE LA INVERSIÓN
ANÁLISIS DEL MERCADO DE DEUDA
El mercado de deuda en México esta pasando por un momento donde los instrumentos son bastante efectivos ya que obtiene buenos rendimientos para sus inversionistas.
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