Actvidad 1 Lavado De Activos

3.2 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

R/ la práctica que se intentó realizar es la de introducir dineros ilícitos mediante el sistema financiero del país a través de bonos, transacciones y utilizando como fachada una empresa, al pretender legalizar estos dineros como si fueran propios de la actividad económica y darles una procedencia aparentemente legal, gracias a los controles realizados por la entidad financiera se evidencio que esa empresa no cumplía con los requisitos para dicha operación, si no se hubieran realizado los controles establecidos por la SFC muy probablemente estos dineros se habrían convertido en “legales” , se evaluó el riesgo inherente y se contrarresto el riego residual, ya que después de haber realizado los controles a la empresa, intentaron ingresar nuevamente los bonos mediante una persona natural sin que hubieran cruces con la empresa la cual ya había sido rechazada, gracias a que los montos excedían los dispuestos por la SFC y fueron reportados como operación sospechosa.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

•Consecuencias sociales

•Consecuencias económicas

•Consecuencias políticas

•Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso

•Consecuencias internacionales

•Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso.

R/ Las siguientes son las consecuencias que se pueden visualizar en el caso.

Consecuencias económicas: ya que el intento de LA/ se intentó realizar por medio de una entidad financiera o corporación, y esto, de haberse dado hubiera sido un gran golpe a la estabilidad de la economía colombiana.

Consecuencias sociales: el hecho de que personas se presten para esta clase de operaciones significa un claro Deterioro de los valores sobre los que se edificó la sociedad colombiana. Y hoy en día se puede evidenciar que estos dineros en muchas ocasiones son involucrados con campañas políticas generando competencia desleal y una falta a la democracia lo cual es un atentado contra la sociedad.

Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso: de no haber seguido los controles establecidos, indudablemente la entidad financiera habría tenido consecuencias.

Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso: en el momento en que algún empleado de la entidad financiera hubiera omitido algún procedimiento establecido como control, habría tenido consecuencias.

Consecuencias internacionales: de no haberse efectuado todo los controles eficientemente y si estos dineros

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