Lavado De Activo Sarlaft
Enviado por 1118814997 • 22 de Mayo de 2013 • 7.749 Palabras (31 Páginas) • 386 Visitas
LAVADO DE ACTIVOS- EL CASO COLOMBIANO
Por
MARIA TERESA BALEN DE PÉREZ TORO
Abogado Experto en Lavado de Activos y Seguridad Social
Preparado para entrega en el XXIII Congreso Nacional. LASA 2001
Washington D.C,
6 al 8 de Septiembre de 2001
2
Lavado de Activos - El Caso Colombiano María Teresa Balen de Pérez Toro
EL LAVADO DE ACTIVOS - CASO COLOMBIANO.
PRESENTACIÓN
Por el tema en sí mismo, por el contenido del discurso que desarrollo en este documento, por el
trabajo que actualmente desempeño como Superintendente Delegado en la Superintendencia
Bancaria de Colombia, dentro del cual una de mis funciones es asesorar y coordinar las políticas
de la entidad con relación al tema de lavado, por haber asistido como delegado de Colombia en la
Reunión de Expertos de las Naciones Unidas (UNODCCP) para la corrección del Manual de
Entrenamiento de Investigaciones Financieras relacionadas con el Lavado de Dinero (Viena-
Austria) en 1998, quiero dejar expresa constancia que el contenido del documento y las opiniones
que pueda expresar de viva voz, las hago a título personal y únicamente me comprometen a mi.
Este pequeño trabajo que presento hoy recoge no solo mi experiencia y visión sobre el tema, sino
que gran parte del mismo está basado en documentos publicados por la Superintendencia
Bancaria de Colombia y la Dirección Nacional de Estupefacientes titulados “Lavado de Activos:
Una Actividad Multifacética”, “La lucha de Colombia contra las drogas ilícitas – Acciones y
resultados 1999 –2000” y el “Plan Nacional de Lucha Contra las Drogas, 1998 – 2002”, en su
orden.
INTRODUCCIÓN
La estabilidad mundial está bajo la permanente amenaza de las organizaciones criminales y el
lavado de activos. Se ha hecho evidente que la dimensión del conflicto abarca aspectos complejos,
que en muchos casos como es el de Colombia afectan la economía y la seguridad de los países.
Desde un enfoque enteramente económico, el lavado de capitales se ha convertido en un problema
que afecta seriamente los mercados financieros del mundo, pues le ha permitido a las
organizaciones delictivas penetrar en los negocios lícitos escondiendo sus ganancias, lo que
conduce a distorsionar la actividad financiera, comercial y empresarial legítima, generando
corrupción a su paso.
La notoria expansión del problema, generada inicialmente y en gran parte por las organizaciones
del narcotráfico, refleja un desarrollo tal de las actividades delictivas que hoy por hoy se han
convertido en una actividad “empresarial” globalizada. Este fenómeno revela el lado oscuro de la
economía mundial y del desarrollo social, en el que los empresarios criminales son maestros en el
arte de explotar para su propio beneficio los mercados mundiales, con la falta de armonización
entre los países de las políticas de prevención y control. Es por esto que tal vez el ingrediente más
importante de la solución para encontrar una estrategia mundial que ataque eficazmente el
problema, debe buscarse en un mecanismo que minimice las diferencias y vacíos regulatorios que
existen entre los diferentes países y que facilite no solo el intercambio de información entre ellos,
sino la entrega de los criminales. Sin embargo, la barrera que suponen la soberanía nacional y la
legislación interna impide una adopción automática de las acciones necesarias. A pesar de esto, la
respuesta internacional al problema ha resultado en una cooperación, que aunque incipiente, no
tiene precedentes en materia criminal.
Adicionalmente, los esfuerzos para combatir el lavado se han concentrado en atacarlo a partir de
los procedimientos de captación de depósitos en el sistema financiero, mientras que otros campos
de la economía permanecen poco atendidos en esos propósitos.
3
Lavado de Activos - El Caso Colombiano María Teresa Balen de Pérez Toro
COLOMBIA FRENTE AL LAVADO DE ACTIVOS
Ante la amenaza económica, política y social que significa para Colombia el lavado de activos, sus
fuentes y la corrupción que produce, el país ha venido desarrollando marcos normativos e
institucionales que se ajusten a las particularidades de los delitos que lo generan, así como a los
requerimientos de la comunidad internacional.
A. ORGANIZACIÓN INTERINSTITUCIONAL
La organización interinstitucional con que cuenta el Estado colombiano para hacer frente a este
flagelo está estructurada de acuerdo con las funciones misionales que tiene cada una de las
instituciones y organismos a los que se le ha encargado combatir este delito:
a) La coordinación de las acciones que desarrollan las diferentes entidades del Estado está en
cabeza de una comisión permanente creada en 1995 y denominada “Comisión de
Coordinación Interinstitucional para el Control del Lavado de Activos”1 la cual se encuentra
conformada por varios funcionarios de alto nivel dentro del gobierno.
A esta comisión le correspondió el diseño y aprobación de la denominada “Estrategia Integral
contra el Lavado de Activos”, de la cual sin duda se han desprendido las más importantes y
eficaces herramientas legales de lucha contra el blanqueo de capitales con que cuenta
Colombia.
Así mismo, con el propósito de procurar la aplicación efectiva de los mecanismos dispuestos
en la Estrategia, se creó la Unidad de Información y Análisis Financiero” (nuestro Fincen) –
UIAF.
b) La prevención y vigilancia corresponde a las Superintendencias:
- Bancaria: tiene a su cargo la expedición de los actos administrativos de carácter general
necesarios para que los sectores financiero, previsional, asegurador, y las casas de cambio
que operan en el país, adecuen su estructura organizacional y adopten los mecanismos que
requieren para el adecuado control y prevención del lavado de activos en función de los
productos y servicios que ofrecen al mercado.
ACCIONES SUPERINTENDENCIA BANCARIA
Período 1999 2000
Visitas verificación cumplimiento SIPLA2 69 68
Multas 5 7
- Institucionales 5 3
- Personales - 4
- Cuantía $65.8 MM $85.3 MM
Fuente: Superintendencia Bancaria.
1 Integrada por funcionarios del más alto nivel. Miembros permanentes: Ministros de Justicia, de Hacienda, de
Defensa Nacional; Fiscal General;
...