Sena Semana 5 Adminiostracion De Cartera
Enviado por dinamace • 23 de Marzo de 2013 • 1.558 Palabras (7 Páginas) • 3.360 Visitas
Tabla de amortización
Valor del préstamo: $10.000.000.oo
Plazo en meses:
18
Tasa de interés mensual:
2,083%
18 cuotas de: $ 671.899 Cuota. Interés Abono a K Saldo
0
$ -
$ -
$ 10.000.000
1
$ 208.300
$ 463.599
$ 9.536.401
2
$ 198.643
$ 473.256
$ 9.063.145
3
$ 188.785
$ 483.114
$ 8.580.031
4
$ 178.722
$ 493.177
$ 8.086.854
5
$ 168.449
$ 503.450
$ 7.583.404
6
$ 157.962
$ 513.937
$ 7.069.467
7
$ 147.257
$ 524.642
$ 6.544.825
8
$ 136.329
$ 535.570
$ 6.009.255
9
$ 125.173
$ 546.726
$ 5.462.529
10
$ 113.784
$ 558.115
$ 4.904.414
11
$ 102.159
$ 569.740
$ 4.334.674
12
$ 90.291
$ 581.608
$ 3.753.066
13
$ 78.176
$ 593.723
$ 3.159.343
14
$ 65.809
$ 606.090
$ 2.553.253
15
$ 53.184
$ 618.715
$ 1.934.538
16
$ 40.296
$ 631.603
$ 1.302.935
17
$ 27.140
$ 644.759
$ 658.176
18
$ 13.723
$ 658.176
$ -
Contabilización en la fecha de aprobación 6120 Créditos aprobados no desembolsados 612005 Obligaciones estipuladas en M.L. $10.000.000 6220 Créditos aprobados no desembolsados por el contra 622005 Obligaciones estipuladas en moneda legal $10.000.000 Cancelación del registro realizado en la fecha de aprobación 622005 Obligaciones estipuladas en moneda legal $10.000.000 612005 Cred. Aprob. No desem. Estilados M.L: $10.000.000
2. Monto del préstamo $ 300.000.000
Tasa de interés anual
25,00%
Período de pago (en meses)
3
Duración (períodos)
36
Pagos Pago Cuota de Interés Cuota de Capital Saldo Capital Amortizado
$ 300.000.000
1
$ 21.132.971
$ 18.750.000
$ 2.382.971
$ 297.617.029
$ 2.382.971
2
$ 21.132.971
$ 18.601.064
$ 2.531.907
$ 295.085.122
$ 4.914.878
3
$ 21.132.971
$ 18.442.820
$ 2.690.151
$ 292.394.971
$ 7.605.029
4
$ 21.132.971
$ 18.274.686
$ 2.858.285
$ 289.536.686
$ 10.463.314
5
$ 21.132.971
$ 18.096.043
$ 3.036.928
$ 286.499.758
$ 13.500.242
6
$ 21.132.971
$ 17.906.235
$ 3.226.736
$ 283.273.022
$ 16.726.978
7
$ 21.132.971
$ 17.704.564
$ 3.428.407
$ 279.844.614
$ 20.155.386
8
$ 21.132.971
$ 17.490.288
$ 3.642.683
$ 276.201.932
$ 23.798.068
9
$ 21.132.971
$ 17.262.621
$ 3.870.350
$ 272.331.582
$ 27.668.418
10
$ 21.132.971
$ 17.020.724
$ 4.112.247
$ 268.219.334
$ 31.780.666
11
$ 21.132.971
$ 16.763.708
$ 4.369.263
$ 263.850.072
$ 36.149.928
12
$ 21.132.971
$ 16.490.629
$ 4.642.342
$ 259.207.730
$ 40.792.270
13
$ 21.132.971
$ 16.200.483
$ 4.932.488
$ 254.275.242
$ 45.724.758
14
$ 21.132.971
$ 15.892.203
$ 5.240.768
$ 249.034.474
$ 50.965.526
15
$ 21.132.971
$ 15.564.655
$ 5.568.316
$ 243.466.157
$ 56.533.843
16
$ 21.132.971
$ 15.216.635
$ 5.916.336
$ 237.549.821
$ 62.450.179
17
$ 21.132.971
$ 14.846.864
$ 6.286.107
$ 231.263.714
$ 68.736.286
18
$ 21.132.971
$ 14.453.982
$ 6.678.989
$ 224.584.725
$ 75.415.275
19
$ 21.132.971
$ 14.036.545
$ 7.096.426
$ 217.488.299
$ 82.511.701
20
$ 21.132.971
$ 13.593.019
$ 7.539.952
$ 209.948.347
$ 90.051.653
21
$ 21.132.971
$ 13.121.772
$ 8.011.199
$ 201.937.148
$ 98.062.852
22
$ 21.132.971
$ 12.621.072
$ 8.511.899
$ 193.425.249
$ 106.574.751
23
$ 21.132.971
$ 12.089.078
$ 9.043.893
$ 184.381.356
$ 115.618.644
24
$ 21.132.971
$ 11.523.835
$ 9.609.136
$ 174.772.219
$ 125.227.781
25
$ 21.132.971
$ 10.923.264
$ 10.209.707
$ 164.562.512
$ 135.437.488
26
$ 21.132.971
$ 10.285.157
$ 10.847.814
$ 153.714.698
$ 146.285.302
27
$ 21.132.971
$ 9.607.169
$ 11.525.802
$ 142.188.895
$ 157.811.105
28
$ 21.132.971
$ 8.886.806
$ 12.246.165
$ 129.942.730
$ 170.057.270
29
$ 21.132.971
$ 8.121.421
$ 13.011.550
$ 116.931.180
$ 183.068.820
30
$ 21.132.971
$ 7.308.199
$ 13.824.772
$ 103.106.408
$ 196.893.592
31
$ 21.132.971
$ 6.444.150
$ 14.688.821
$ 88.417.587
$ 211.582.413
32
$ 21.132.971
$ 5.526.099
$ 15.606.872
$ 72.810.715
$ 227.189.285
33
$ 21.132.971
$ 4.550.670
$ 16.582.301
$ 56.228.414
$ 243.771.586
34
$ 21.132.971
$ 3.514.276
$ 17.618.695
$ 38.609.719
$ 261.390.281
35
$ 21.132.971
$ 2.413.107
$ 18.719.864
$ 19.889.855
$ 280.110.145
36
$ 21.132.971
$ 1.243.116
$ 19.889.855
$ -0
$ 300.000.000
3. TASA NOMINAL =
21,54%
TASA EFECTIVA CALC. =
23,80%
TASA EFECTIVA =
23,80%
TASA NOMINAL CALC. =
21,54%
Tabla de amortización
Valor del préstamo: $ 15.000.000
Plazo en meses:
24
Tasa de interés mensual:
1,795%
...