Análisis financiero. AYUDA A CAMILA A DECIDIR DONDE INVERTIR

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Análisis financiero.

Evidencia y actividad.

Alumno: Mauricio Pérez

Grupo: 7

AYUDA A CAMILA A DECIDIR DONDE INVERTIR

Palacio de Hierro y Liverpool de acuerdo con el Ranking BrandZ Top 30 Most Valuable Mexican Brands realizado por Millward Brown,  ha mostrado que dentro del sector de retail estas enormes empresas son las más importantes en México, ya que son varias las marcas de esta industria que se encuentran en el top de las marcas más valiosas. Palacio de Hierro y Liverpool compiten frontalmente en el mercado de las tiendas departamentales. Otra de las competencias directas en este segmento es SEARS no obstante, de acuerdo al estudio previamente mencionado, este retailer no pertenece entre las 30 marcas más valiosas de México, en cambio las dos primeras lideran el mercado. 

Liverpool , una marca fundada por Jean Baptiste Ebrard durante el año 1847, actualmente opera 103 almacenes, 74 con el nombre de Liverpool, 23 bajo el nombre de Fábricas de Francia y 6 con la modalidad Duty Free. El valor estimado de esta marca es de 2,557 millones de dólares.

Por otro lado Palacio de hierro se estima que su valor sea de 585 millones de dólares, no cotiza en bolsa. Esta marca cuenta con 22 tiendas en todo el país, se inauguró durante 1891 y fue fundada por los tres hermanos Arnaud.

Camila Rodríguez, cuenta con la intención de obtener ganancias al realizar inversiones en alguna de estas dos gigantescas empresas, tiene la necesidad de revisar y analizar varios aspectos de ambas empresas para que la ayuden a tomar la mejor decisión.

Para lograr identificar cuál es la mejor opción de inversión, se requiere hacer un análisis el cual nos muestra la rentabilidad de ambas empresas. Esto es relevante ya que nos aportan el porcentaje que representa la utilidad neta dentro de sus ingresos. Por lo que significa a mayor porcentaje, una empresa es más rentable debido a que mantiene un balance en todas sus cuentas y de esta forma puede obtener las ganancias máximas en todas sus ventas, por lo tanto esto también quiere decir que tiene buena salud la empresa. Como todos sabemos conforme una empresa genere más ganancias, la empresa tendrá la oportunidad para seguir creciendo, para así explorar nuevas oportunidades de negocios. 

El análisis se puede realizar consultando los balances generales de dos períodos determinados, especialmente de los años más recientes. Después se pasan todos los activos, pasivos y el capital contable para poder realizar una referencia vertical y horizontal de cada año, con el objetivo de identificar el crecimiento o decrecimiento de cada año. Con estas cuentas se obtienen las razones de rentabilidad y como consecuencia el margen de utilidad neta, el cual es importante para poder saber como se mencionó previamente crecimiento o decrecimiento. Lo que se puede observar a simple vista es que Liverpool tiene más volúmenes que Palacio de Hierro esto es debido al tamaño de las dos empresas (103 sucursales vs. 22 sucursales). Esto lo podemos demostrar cuando obtenemos la utilidad neta. La utilidad neta de Liverpool es del 8.6%, mientras que la de Palacio es de un 8.5%. Aunque la diferencia se una mínima, cuando hablamos de las grandes cantidades de dinero que manejan estas enormes empresas puede marcar una gran diferencia, por lo tanto, Liverpool tiene mejores números en este aspecto, el cual es uno de los más importantes al tomar una decisión de inversión. 

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