ANALISIS CLIENTE FUENTE PRINCIPAL DE LAS ACTIVIDADES FINANCIERA
Enviado por real02 • 24 de Marzo de 2013 • 461 Palabras (2 Páginas) • 3.567 Visitas
ANALISIS
EL CLIENTE FUENTE PRINCIPAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA.
CURSO VIRTUAL:
ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACION DEL TERRORISMO.
‘SARLAFT’
TUTOR:
RICARDO SANDOVAL VELARDE.
APRENDIZ:
RAUL APONTE LLORENTE.
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE
‘SENA’
24 DE FEBRERO DE 2013.
ANALISIS
EL CLIENTE FUENTE PRINCIPAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA.
La Superintendencia financiera de Colombia, como entidad encargada de la regulación e inspección del manejo de las operaciones de las entidades financieras vigiladas, les imparte la presente Circular Externa 026 de Junio de 2008, el cual contiene instrucciones en el sistema de Administración del riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, a través de este sistema establece una serie Etapas y Elementos, que permiten que las Entidades vigiladas puedan conocer las operaciones de los clientes o usuarios de personas jurídicas como naturales. El sistema SARLAFT es un instrumento que facilita que las Entidades vigiladas posean soporte de información que implique conocer de manera permanente y actualizada la actividad económica, características, montos y procedencia de sus aportes de ingresos y egresos, monto de sus transacciones y operaciones. El mismo sistema SARLAFT, proporciona metodologías como contar con elementos de juicio que permitan analizar las transacciones inusuales de los clientes y determinar la existencia de operaciones sospechosas.
Es requirente que las entidades vigiladas opten por diseñar y adoptar formularios de solicitud de vinculación o entrevistas a clientes, como mecanismo de control y prevención, para facilitar la tarea de recolección de información relevante que permita detectar y analizar las operaciones sospechosas y así conocer los antecedentes de los clientes o usuarios. En el evento de que un cliente se rehusé a suministrar dicha información, la entidad deberá evaluar las acciones que deba adelantar, en este caso si se demuestra que en el cliente, no tiene explicación alguna de sus operaciones financieras, y esta pasa de ser inusual a sospechosa, el funcionario encargado deberá reportar la situación del cliente a la Unidad de información de Análisis Financiero a través de los canales establecido por cada una de las instituciones.
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