ANÁLISIS EJERCICIO SEMANA

ANÁSISIS EJERCICIO SEMANA 3

Estudiante:

JUAN DAVID MONTOYA GIRALDO.

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE -SENA

ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT

Bello - Antioquia, Octubre de 2015

Teniendo en cuenta el manual del lavado de activos establecido se consolidaria la informacion de las transacciones de operaciones inusuales de la cuenta corriente del señor Ricardo Alba, con el fin de detectar operaciones inusuales, de lo cual se podría generar una señal de alerta que daría criterio para el análisis de dichas operaciones puesto que el señor Ricardo Alba maneja un promedio de 5 millones de pesos mensuales en su cuenta corriente, y con respecto a este monto indica que se están presentando cambios sustanciales en los volúmenes de liquidez, particularmente en efectivo, frente al desarrollo normal de negocios del cliente, por tal motivo se procedería al bloqueo de la cuenta corriente con el fin de realizar la respectiva investigación para determinar el origen de esos recursos.

De lo anterior, se elaboraría el Reporte de Operaciones Inusuales y se enviaria al funcionario del banco encargado de realizar dicho analisis con el fin de que evalue si corresponde a una actividad sospechosa o no.

Posteriormente se realizaria el control de transacciones en efectivo superiores a los 4 millones de pesos mensuales que corresponden al volúmen de consignaciones a través del reporte de operaciones en efectivo, teniendo en cuenta las consignaciones que ha recibido por valor de 25 millones de pesos

Con base a la revisión y análisis de lo anterior se repotaría al cliente ante el oficial de control de la entidad por contar con operaciones inususales sospechosas a través del respectivo formato y con sus respectivos soportes.

En caso de comprobar que alguna operación inusual presenta indicios de sospecha, se solicitaria mayores argumentos o presentaria o informaria al Comité De Control De Lavado De Activos Y Financiación del Terrorismo para que decida si envia o no el reporte ante los entes judiciales y a la unidad especial de información y analisis para elcontrol de lavado de activos del ministerio de Hacienda y crédito Público

Si se considera que la operación no es sospechosa se archiva el proceso con el reporte de los documentos originales y se enviaria a la Oficina respectiva, dejando fotocopia de la misma.

Por otra parte se citaria al

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