Analisis De Riesgo

Analisis de riesgos

Es el studio de los eventos que tienen efectos sobre la actividad de la empresa

Es la aplicación de estrategias para evitar o reducir los costos generados por los riesgos

Administrador financiero = análisis y planeación financiera, decisiones financieras a corto plazo, decisiones financieras a largo plazo.

OBJETIVOS Y FUNCIONES DE LA ADMINISTRACION DE RIESGOS

OBJETIVOS

1. Identificar los diferentes tipos de riesgo que pueden afectar la operación y/o resultados esperados de una entidad o inversión:

a. Determinar el nivel de tolerancia o aversión al riesgo

2. Medir y controlar el riesgo “no sistematico” mediante la instrumentación de técnicas y herramientas políticas e implementación de procesos:

a. Determinación del capital para cubrir un riesgo

b. Monitoreo y control de riesgos

c. Garantizar rendimientos sobre capital a los accionistas

d. Identificar alternativas para reasignar el capital y mejorar rendimientos

TIPOS DE RIESGOS FINANCIEROS

1. Riesgo de mercado

a. Se deriva de cambios en los precios de activos y pasivos. Financieros y se mide a través de los cambios en el valor de las posiciones abiertas

2. Riesgo d e crédito

a. Se presenta cuanto las contrapartes están poco dispuestas o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones contractuales

3. Riesgo de liquidez

a. Se refiere a la capacidad de conseguir obligaciones de flujo de efectivo necesarios

4. Riesgo operacional

a. A las pérdidas potenciales resultantes de sistemas inadecuados

5. Riesgo legal

a. Cuando una contraparte no tiene la autoridad legal o regulatoria para realizar la transacción

6. Riesgo de transacción

a. Asociado con la transacción individual denominada moneda extranjera : importaciones, exportaciones, etc

7. Riesgo traducción

a. Surge de la traducción de estados financieros en moneda extranjera a la moneda de la empresa matriz

8. Riesgo económico

a. Asociado con la perdida de ventaja competitiva debido a movimientos de tipo de cambio

EL ANALISIS Y LA ADMINISTRACION DE RIESGOS INCLUYE POR LO TANTO:

1. La investigación e identificación de las fuentes de riesgo

2. La estimación de su probabilidad y evaluación de sus efectos

3. La planificación de estrategias y procedimientos de control de riesgos

4. La aplicación optima de esas estrategias en presencia de incertidumbre

...