MANUAL SOFOM

ÍNDICE.

Glosario de Términos…………………………………………………………………………………………………………………………………. 1

Política de Identificación y Conocimiento del Cliente………………………………………………………………………………... 5

Regla A: Operaciones de seguros con prima anual menor a 2, 500 dólares…………………………………………………. 5

Regla B: Operaciones de seguros, con prima anual entre 2,500 a 7,500 dólares…………………………………………. 6

Regla C: Operaciones de seguros, con prima anual mayor a 7,500 dólares…………………………………………………. 7

Personas Físicas de Nacionalidad Mexicana………………………………………………………………………………………….. 7

Personas Físicas de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………………………………. 9

Personas Morales de Nacionalidad Mexicana……………………………………………………………………………………….. 10

Personas Morales de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………….................... 11

Personas Morales con Medidas Simplificadas de Identificación…………………………………………………………….. 12

Identificación de Apoderados……………………………………………………………………………………………………………….. 14

Identificación de Beneficiarios………………………………………………………………………………………………………………. 14

Identificación y seguimiento de operaciones de Propietarios Reales…………………………………………………….. 15

Identificación de operaciones contratadas a través de terceros o pólizas colectivas o de flotilla………………. 15

Mecanismo para llevar a cabo operaciones contratadas a través de terceros………………………………………….. 15

Identificación de operaciones celebradas a solicitud de la Administración Pública Federal, Estatal o Municipal 16

Identificación de operaciones de reaseguro con Instituciones Extranjeras………………………………………………… 16

Entrevista con el Cliente…………………………………………………………………………………………………………………………… 17

Conocimiento del Perfil Transaccional del Cliente……………………………………………………………………………………… 17

Clasificación de clientes en Grados de Riesgo…………………………………………………………………………………………….. 18

Criterios para la ubicación de clientes Personas Políticamente Expuestas …………………………………………………. 19

Personas Asimiladas a las Personas Políticamente Expuestas…………………………………………………………………….. 20

Responsabilidad de los Agentes de Seguros…………………………………………………………………………………………… ….. 20

Identificación de posibles Operaciones Inusuales………………………………………………………………………………………. 20

Medidas para la detección de Posibles Operaciones Inusuales………………………………………………………………….. 21

Mecanismos para analizar y determinar si una operación es Inusual………………………………………………………….. 21

Mecanismo para Elaborar el Reporte

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