Estrategias Comerciales

Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

RESPUESTA

Para dar inicio a un trámite de crédito: se le solicita al cliente la siguiente información:

1. Dos referencias familiares (personas que no convivan con el cliente)

2. Dos referencias personales

3. Dos referencias financieras

4. Fotocopia de la cedula al 150

5. Al cliente se le solicita 6700 pesos, para consultarlo en la CIFIN, esto con el fin de verificar si el cliente es viable, para iniciar el crédito.

6. El cliente debe tener como ingresos superiores a 2 salarios mínimos.

7. Tener buena capacidad de pago

8. El monto máximo depende de los ingresos del solicitante

9. El plazo mínimo depende de las cuotas como las quiera pagar

10. Se realizara una visita antes, y 60 días después del desembolso, para verificar que se haya realizado la inversión.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

RESPUESTA

Una Entidad Prestadora de Servicios Financieros requiere para la aprobación de un producto, consultar a las centrales de riesgo para verificación de hábitos de pago e historial crediticio, documento de solicitud en el cual requiere el producto, cámara y comercio no mayor a 30 días, estados financieros (balance general), fotocopia del documento del representante legal y para personas naturales analiza los ingresos y gastos los cuales van consignados dentro de los formularios de registro.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

RESPUESTA

CIFIN Central de Información Financiera

CIFIN es un buró de crédito que forma parte de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia. Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se encuentran todas las instituciones del sector financiero colombiano y un importante número de entidades que pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.

DATACREDITO

Data Crédito es una central de información financiera y crediticia que administra información financiera, crediticia, comercial y de servicios relativa a la forma como las personas y las compañías

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