INFORME CIRCULAR

INFORME CIRCULAR

SARLAFT es un procedimiento encargado a mitigar el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, sobre las entidades que vigila y controla la súper financiera, también analiza y mantiene vigiladas las operaciones que se pueden hacer y que pueden afectar a la entidad

A través de una adecuada administración del riesgo de lavado de activos y/o de financiación del terrorismo se puede controlar los efectos de los riesgos legal, reputacional, operativo y de contagio a los que se puede ver expuesta, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera.

observamos que los factores de riesgo se deben evaluar de una manera descentralizada porque cada factor se comporta como un individuo más que lo permite diferenciar de los demás, y de esta forma existe una mayor oportunidad para identificar riesgos de LAFT, con el consecuente beneficio de mantener protegida la entidad por el mayor cubrimiento.

Etapas del sistema SARLAFT

Para gestionar el Riesgo SARLAFT adecuadamente, se contemplan las siguientes etapas.

• Identificación: identificar las posibles causas o impacto que puede originar el lavado de activos.

• Medición: Probabilidad y Ocurrencia.

• Control: Mitigar el riesgo.

• Monitoreo: Seguimiento.

Factores de Riesgo

Para tratar esta etapa es necesario contar con los siguientes insumos.

• Productos.

• Canales de distribución.

• Clientes.

• Jurisdicciones.

Elementos del SARLAFT

Las entidades vigiladas deben tener como mínimo los siguientes elementos, los cuales deben desarrollar.

• Políticas.

• Procedimientos.

• Documentación.

• Estructura organizacional.

• Plataforma Tecnológica.

• Divulgación de la información.

• Capacitación.

Mecanismos del SARLAFT

Para prevenir el LA/FT se deben e adoptar los siguientes mecanismos.

• Conocimiento del cliente.

• Conocimiento del mercado.

• Identificación y análisis de operaciones inusuales.

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