Finanzas. Bolsa de Valores y la Inversión

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Universidad Mariano Gálvez de Guatemala

Facultad de Ciencias de la Administración

Maestría en Administración Financiera

Curso Operaciones Bursátiles

Lic. Alexander Arauz

“Bolsa de Valores y la Inversión”

Autor Brenda Lisette Miranda Méndez

Carné   4029 08 11558

        Huehuetenango, 21 de octubre del 2,017

INDICE

I.        INTRODUCCIÓN        1

II.        BOLSA DE VALORES Y LA INVERSIÓN        3

A.        Bolsa de Valores        3

1.        Origen e Historia de la Bolsa de Valores        4

2.        Función de la Bolsa de Valores        5

3.        Actores en la Bolsa de Valores        6

B.        La Inversión        7

1.        Tipos de Inversión:        8

2.        Clasificación según el riesgo:        12

C.        Metodología de Pronósticos        13

III.        CONCLUSION        14

IV.        BIBLIOGRAFÍA        16

V.        ANEXOS        18

1. INTRODUCCIÓN

     En la vida económica de una persona individual, o de una empresa o institución, es indispensable mantenerse en movimiento continuo para poder estar activos y así lograr los objetivos que se impongan a nivel financiero, que le permitan el crecimiento económico.  Para ello se deben de analizar las opciones que existen alrededor, en la economía, en donde se logre obtener ganancias, beneficios, ventaja u otro que permita dicho crecimiento.

     Dentro de estas opciones se encuentra la Bolsa de Valores, que permite ser un intermediario para poder invertir los recursos económicos, siendo este considerado como un mercado de dinero, en donde se pueden captar diversos panoramas, instituciones, inversiones, beneficios o ganancias, de una manera transparente y legalizada.  Es por ello que el hablar de Bolsa de Valores, se deben de establecer claramente cuál es su objetivo, función y sus orígenes, para que el inversionista pueda estar tranquilo en relación a las operaciones económicas financieras que pueda realizar en este.

     Cómo se ha dicho, la Bolsa de Valores y las inversiones van unidas, ya que a través de estas se puede mover los fondos económicos que se tienen para obtener ganancias, en donde a través de órdenes se realizan las negociaciones de compra y venta de valores, los cuales se realizan con precios reales, con una máxima seguridad y confianza, por ello es indispensable que se verifique cada uno de los términos que conlleva realizar operaciones de inversión en una bolsa de valores.

En consecuencia, se puede expresar que las distintas definiciones, criterios y puntos de estudio presentados, lleva como objetivo especifico el conocer plenamente el funcionamiento de la Bolsa de Valores, para poder utilizarlo de manera objetivo y ecuánime en cada una de las operaciones de inversión que se desean realizar o se desean asesorar.

Así mismo, es conveniente que cada inversionista pueda analizar cada una de los tipos de inversiones que puede realizar, sus métodos, sus objetivos y así poder tomar las decisiones adecuadas en el momento oportuno.

Este mundo de inversión económica, es sin duda muy interesante y atractivo de conocer, ya que es un juego de reglas, estrategias, movimientos, análisis, entre otros que nos permiten poner en práctica y manifiesto nuestros conocimientos en la aplicación de métodos que ayuden a lograr los objetivos.

1. BOLSA DE VALORES Y LA INVERSIÓN

     Una inversión en bolsa de valores, podría ser una de las mejores inversiones que pueden realizarle, por la ganancia que se pudiera obtener en una buena estrategia, sin embargo, es indispensable conocer los términos que conlleva entrar a este mundo financiero, los cuales son:

1. Bolsa de Valores

     (Wikipedia, 2017) nos define la bolsa de valores como “una organización privada que brinda las facilidades necesarias para que sus miembros, atendiendo los mandatos de sus clientes, introduzcan órdenes y realicen negociaciones de compra y venta de valores, tales como acciones de sociedades o compañías anónimas, bonos públicos y privados, certificados, títulos de participación y una amplia variedad de instrumentos de inversión”.

     La bolsa de valores es una manera coherente y fiel de poder invertir los recursos económicos, para lograr obtener una ganancia, si se realizan con cautela y estrategia las operaciones, a través de los títulos de valores que pueden representar el dinero real que se está invirtiendo.

     (Ucha, 2009) nos dice que “las negociaciones de valores en los diversos mercados bursátiles que las organizaciones llevan a cabo, se hacen tomando unos precios conocidos y determinados en tiempo real, siempre en torno a un clima de máxima seguridad y confianza para los inversionistas, porque el mecanismo de cualquier transacción que se haga se encuentra debidamente regulado con antelación, lo que claro, garantiza esta seguridad que se menciona”.

      La regulación de normas, reglas y leyes, de los entes que trabajan como intermediarios en la bolsa de valores es indispensable para que las transacciones que se realicen sean de manera eficiente, eficaz, con efectividad y transparencia.  

     Para que el inversionista desee seguir invirtiendo o que nuevos inversores deseen ingresar al mundo de la compra y venta en el mercado de dinero es importante que todo sea regulado con las leyes específicas de cada país al que pertenecen, ya que si no se realiza puede tomarse como una estafa o una evasión a la ley.

1.  Origen e Historia de la Bolsa de Valores

     “La palabra “bolsa” proviene de un edificio que perteneció a la familia Van de Bürse en la ciudad de Brujas (Bélgica), donde se realizaban reuniones y encuentros de carácter mercantil en el siglo XIII.  El escudo de armas de los Bürse exhibía tres bolsas de piel, los monederos de la época.  Los habitantes de la ciudad flamenca comenzaron a denominar Bürse a la actividad económica que se llevaba a cabo en aquella casa.

Y así fue como la palabra prosperó también en otros lugares para designar los centros de transacciones de valores.  En los siglos XIII y XIV, Brujas fue un importante centro comercial en el que vivían unas 100,000 personas, población que superaba la de Londres y París.

Pero fue en el siglo XVII cuando los mercados de valores comenzaron a evolucionar hasta llegar a lo que podrías considerar la primera bolsa conocida, que según muchos autores fue la de Ámsterdam (Holanda), fundada en los primeros años de esta centuria.  La Bolsa de Valores tal y como hoy la conocemos surgió tras la Revolución francesa a finales del siglo XVIII”.

     La historia y los origines fueron de manera en que el mismo hombre buscaba la manera de poder obtener ganancia ante la riqueza que tenia en su poder, desde la edad primitiva se puede establecer que ya existían ciertos tipos de trueques en donde cada uno podía obtener los beneficios o como le llamamos hoy, ganancias que le favorecían para seguir creciendo.

     Sin embargo, no existía algún tipo de intermediario que pudiera estandarizar esos trueques, hasta que a la familia en Brujas, tomarón la iniciativa, siendo así la primera de una de las mayores movimientos financieros que se pueden tener.

1. Función de la Bolsa de Valores

     Entre sus principales funciones de acuerdo a lo que establece (Leon, 2003), se encuentra:

1. “Promueve un mercado de capitales, propiciando la participación del mayor número de personas, a través de la compra y venta de toda clase de títulos valores objeto de transacción.

1. Celebra sesiones de negociación diariamente, proporcionando la infraestructura tecnológica necesaria, y facilitando la comunicación entre los Agentes representantes de las Casas de Corredores de Bolsa y los emisores de títulos valores e inversionistas.

1. Tiene entre sus principales objetivos la eficiente canalización del ahorro interno hacia las necesidades de inversión que requieren recursos financieros adicionales sean éstas entidades públicas o privadas.

1. Ofrece al inversionista las necesarias y suficientes condiciones de legalidad y seguridad en las transacciones que se realicen por medio de ella, con base en su reglamento interno.

1. Adopta las medidas adecuadas para fomentar el ahorro e inversión, permitiendo una mayor participación accionaria, y vela porque se cumplan las normas para mantener la seriedad y confianza en los títulos valores, ajustando las operaciones a las leyes, reglamentos y a las más estrictas normas de ética”.

1. Actores en la Bolsa de Valores

   (Vallehermso, 2008) estipula que los actores son los siguientes:

1. “Las empresas, organismo públicos, privados u otros (Buscan tener financiación para sus empresas, o sea, demandan capital).  Oferentes.

1. Inversionistas, son los que ofrecen o ponen el capital. Demandantes.

1. Los Intermediarios, como su propio nombre lo dice, intermedian, obran entre las empresas y los inversionistas”.

Estos actores están dispuestos a jugar dentro de la bolsa de valores, en donde cada uno establece sus propias reglas de juego, pero a la vez se rigen por las reglas del intermediario para hacer las jugadas de una manera ordenada.  En la gráfica, se puede observar cómo se identifican estos actores: “Véase gráfica 1”.

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