GAFI

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Facultad de Ciencias Administrativas, Marítima y Portuaria

Lic. Banca y Finanzas

Estudiantes: Vanessa Díaz

María Escudero 8-972-1850

Carlos Lau

Profesor: Giovanni González

Taller Grupal #1

Fecha:

Índice

Introducción        1

Aspectos positivos        2

Otros aspectos positivos        4

Aspectos Negativos        4

Otros aspectos negativos        5

Introducción

Antes de empezar hablando sobre las consecuencias positivas o negativas de esta noticia nos gustaría explicar que es GAFI y que función tienen.

Las siglas “GAFI” quieren decir, Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales ellos son  una agencia intergubernamental. Su función principal  es desarrollar y promover medidas para combatir el lavado de dinero, este proceso que incluye el ocultamiento del origen ilegal de productos delictivos.

Es muy importante para el estado Panameño, la creación e implementación de leyes que estén dirigidas en el lavado de capitales y que se convierta en Política de estado para las empresas radicales en el territorio nacional.  

A la vez trabajar de la mano con el grupo de acción financiera internacional            (GAFI).

La práctica ha demostrado que generalmente este tipo de listas se han desactualizado con rapidez, es muy importante las declaraciones juradas de bienes y rentas.

Adicionalmente como un extra esto lleva a un entorno organizacional ya que juega un papel importante en la existencia y el desarrollo de las economías. Un requisito  obligatorio para el análisis ambiental es considerar todos los factores que afectan a la organización.

El blanqueo de capitales y la falta de transparencia es un tema de suma importancia en nuestro país ya que este no nos permite salir de ciertas listas discriminatorias y nos daña la imagen como país, por lo que la creación de dicho registro de beneficiarios ayudaría enormemente a combatir la corrupción, evitar el lavado de dinero, combatir el financiamiento del terrorismo y a mejorar la transparencia de la nación. Es esencial como país asegurarnos de que los agentes nocivos no puedan esconderse detrás de un frente de actividad legítima y como bien dice el artículo ciertamente el mecanismo empleado hasta ahora para combatir esta situación no es el más acertado, por lo que la creación de esta Ley beneficia en gran parte tanto al país como a las empresas dentro de el, ya que ayuda a identificar con mayor facilidad las empresas que realizan actividades ilícitas y sacarlas del mercado.

Aspectos positivos

Entre los aspectos positivos que se puede resaltar encontramos que podría afectar de buena manera ya que se llevará un mejor control y una mejor organización sobre la información necesaria de todos los beneficiarios finales, así como el ahorro de tiempo que resultará ya que sin esta es necesario el uso de intermediarios privados para que puedan brindar información, sin embargo, si se implementa este registro no se va a necesitar de intermediarios privados y simplemente habría que entrar al registro teniendo toda la información en el momento que se necesite.

Asimismo se va a mejorar la transparencia del país y como consecuencia podríamos vernos fuera de las listas grises y negras donde nos encontramos, esto resultaría muy beneficioso ya que los diferentes países nos verán como un centro financiero sólido y principalmente transparente, lo que impulsaría la inversión extranjera y también permitiría que indirectamente se vean afectadas positivamente las empresas radicadas en nuestro país que en algún momento quisieran solicitar financiamiento en bancos que no estén establecidos en nuestro país puedan pagar una tasa de interés moderada, ya que se ha mejorado la transparencia y dejaríamos de figurar en todas estas listas.

Referente al costo de la creación de este registro que si bien no fue explícitamente explicado se puede entender que será costeado por el Gobierno Nacional, en este caso por la Autoridad de Innovación Gubernamental, quien se encargaría de todo lo necesario para la puesta en marcha de esta, por lo que no impactaría negativamente a ninguna empresa ya que no se verán obligadas a incurrir en algún tipo de gasto o costo relacionado al registro de beneficiarios, solamente en cumplir con registrar los datos que se necesiten.

Cabe resaltar que sería algo positivo y una consecuencia directa para muchas empresas que se dediquen a hacer negocios con otros países, ya sea a exportar o a importar productos para el funcionamiento de su empresa, debido a que con una mayor transparencia como país la confiabilidad de los demás países con nosotros mejoraría y de esta forma las empresas podrían conseguir mejores tratados o mejores acuerdos con las empresas extranjeras con las que tratan, pudiendo así lograr descuentos o inclusive que se les permita pagar en un plazo mayor al que antes tenían. Mejorando así de esta forma la manera de hacer negocios internacionales y ayudando a que nuestros exportadores también puedan obtener mejores ganancias a cambio de sus productos, y obteniendo tratos de beneficio a las empresas importadoras, que probablemente puedan traer más productos y expandir su mercado.

La implementación de este registro también podría ayudar positivamente a las empresas ya que de encontrarse anomalías en las empresas o de no brindar la información necesaria serán suspendidas y luego de 2 años de no cooperar serán previamente disueltas las entidades legales, de esta forma existiría menos competencia desleal y todas las empresas se encontrarían en condiciones de igualdad, construyendo así un entorno confiable dentro del mercado en el cual se encuentre.

Al no existir un registro muchas de las empresas hacen lo que les da la gana e incumplen con las regulaciones que la ley establece ya que no existe una base de datos en donde tengan que brindar información sobre la empresa, sin embargo, cuando sean creados estos registros, todas las empresas se verán en la obligación de no caer en actividades ilegales de lavado de dinero, corrupción, entre otros., debido a que se tendrá un mayor control de estas.

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