Ensayo De Las Recomendaciones Gafi

LAS CUARENTAS (40) RECOMENDACIONES GAFI “GRUPO DE ACCION FINANIERA INTERNACIONAL”.

Es el organismo principal que se dedica al combate del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Se fundó en el año 1989 por los países del G7 para hacer frente a los flujos ilícitos derivados del narcotráfico. Se elaboraron las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de fondos, un conjunto de estándares internacionales para ser transformados en legislación nacional. En el curso de los años se demostró que el lavado de fondos no era el único crimen que amenazaba a la integridad de los flujos financieros. En consecuencia a los acontecimientos del 11/09 se consideró también el peligro proveniente del terrorismo.

Las primeras recomendaciones en materia de prevención y combate al lavado de dinero se emitieron en 1990. Posteriormente, en 2001, se emitieron recomendaciones en materia de prevención y combate al financiamiento de terrorismo. La motivación para mantener recomendaciones separadas para ambos delitos ha sido superada.

En la actualidad, existe una aceptación general en cuanto a que los instrumentos utilizados para la prevención y el combate al lavado de dinero son complementarios y esenciales también en contra del financiamiento de terrorismo. En este sentido, el GAFI consideró oportuno que las nuevas recomendaciones se consolidaran en una sola serie de estándares/recomendaciones para prevenir y combatir ambos delitos. El resultado son las nuevas 40 recomendaciones

Son necesarias para que la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo como sus delitos precedentes sea eficaz requiere que todos “tirasen de la misma cuerda”. Solamente un alcance a nivel global permite eliminar zonas grises y arbitrajes de regulación entre las jurisdicciones que abran brechas para el crimen internacional. El primer paso en éste camino es de compartir un sistema de reglas y principios para establecer un sistema de prevención mundial. Las 40 Recomendaciones son ésta piedra fundamental.

Con el propósito de mantener la integridad del sistema financiero mundial y combatir el mal uso del mismo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) organismo intergubernamental, desde el año de 1990 ha venido generando políticas para contrarrestar el lavado de activos y la financiación del terrorismo a nivel global. Estas políticas se conocen como Recomendaciones, y se constituyen en un estándar de carácter internacional y de obligatoria referencia. Dentro del proceso de mejora continua, el GAFI a través de la última sesión de trabajo, formalizó la revisión de sus Recomendaciones existentes a fin de actualizarlas a la realidad mundial (Cuarenta Recomendaciones más Nueve Especiales).

Estas Recomendaciones se resumen en SEIS PILARES:

• Identificación de los riesgos y políticas nacionales.

• Persecución del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

• Aplicar medidas preventivas para el sector financiero y otros sectores

• Establecer las competencias y responsabilidades de las autoridades competentes (por ejemplo, de investigación, aplicación de la ley y las autoridades de supervisión)

• Aumentar los acuerdos de transparencia y de la disponibilidad de la información de los beneficiarios finales de las personas jurídicas.

• Facilitar la cooperación internacional.

Un elemento clave en la lucha del lavado de activos y financiación del terrorismo es la necesidad de que los sistemas de los países sean objeto de seguimiento y evaluación en contrastes con estos estándares internacionales. Las evaluaciones mutuas conducidas por el GAFI y los grupos regionales estilo GAFI así como las evaluaciones conducidas por el FMI y el Banco Mundial, son un instrumento capital para

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