GAFI el grupo de accion financiero internacional

GAFI, el grupo de accion financier internacional, es una entidad intergubernamental que tiene sus oficinas en el Organizacion para la Cooperacion y el Desarrollo Economico. Creada en la cumbre de G7 en diciembre 1989 en Francia.

36 miembros

34 juridcciciones

2 organizaciones regionales, El Consejo de Cooperación del Golfo (los miembros invdividuales del CCG no son parte de GAFI) y la Comisión Europea.

Los siguientes criterios deben ser cumplidos en dos etapas                

1. Etapa 1 Cirterios fundamental de membresia

• La jurisdicción debe ser estratégicamente importante
• Si la juridiccion se vuelve miembro, el equilibrio Geografico del GAFI debe mejorar.

1. Etapa 2, Criterio técnico y otras consideraciones

• EL país debe presentar un compromiso político, implementar las recomendaciones de GAFI en plazo razonable de 3 años.
• La evaluación mutua del país debe ser satisfactoria, cumplimiendo con todas las recomendación o en gran medida todas recomendaciones.

Objetivos del GAFI:

1. Divulgacion del mesnaje antivaldo de dinero en todo el mundo
2. Monitorear la implementación de las recomendaciones del GAFI, la primera una auto evaluación del país con una serie de preguntas que prepara el GAFI y en una segunda etapa una evaluación mutua por  3 ó 4 delegados del GAFI de otras jurisdicciones miembros de grupo, los que certifican la implementación de un sistema para combatir el LD/FT.

En 1996 el GAFI ignaguro la politica para tratar con las naciones que no cumplen la recomendaciones del GAFI, donde mediante esta política GAFI puede quitarle la membresía al miembro y también advertir  a las instituciones financieras de hacer relaciones comerciales con esa jurisdicción

1. Revision de las tendencias del lavado y sus contramedidas: en un futuro mas adelante que culmine la ultima organización GAFI también se enfocara en financiamiento de ploriferacion y las vulnerabilidades de las nuevas tecnologías.

Las 40 Recomendaciones del GAFI:

Es el estándar internacional para combatir el LD/FT, publicadas en 1990 y modificadas en 1996, 2003 y 2012, luego del 9/11, adopto 8 Recomendaciones especiales para el Financiamiento del terrorismo el 31 oct. 2001y 9na recomendación en oct. 2004 , luego con las revisiones de 2012 se adoptaron las 9 recomendaciones en las 40. Las recomendacione establecen estaderes minimos para que los países implementen de acuerdo a sus circuntacias.

Principales medidas de los cambios en GAFI:

2003 :

• Inclusión del Financiamiento del Terrorismo
• Inclusión de los clientes de alto riesgo: Contadores, Agentes de Bienes Raíces, Comerciantes de Metales preciosos, abogados y proveedores de servicios financieros
• Fomento de la Prohibición de los bancos pantallas.
• Aumento de la cooperación internacional.

       2012:  

• Se incorporación las 9 Recomendaciones Especiales a las 40 del GAFI.
• Creación una recomendación basada en riesgo.
• Creación de una recomendación para la proliferación de armas de destrucción masiva.
• Mayor enfoque en los PEPs.
• Evaluación de Riesgos de nuevos.

Algunos puntos destacados de las 40  recomendaciones:

1. Metodo Basado en el riesgo
2. Categorias designadas como delitos
3. Financiamiento del Terrorismo y financiamiento de la proliferación
4. Conocimiento y responsabilidad
5. Medidas de Debida Diligencia a Clientes
6. Diligencia Debida adicional a clientes y actividades particulares:

1. Personas Expuestas Políticamente
2. Banca Corresponsal Transaccional
3. Servicios de Transferencias de dinero o valores
4. Nuevas tecnologías
5. Giros Electrónicos

1. Informe sobre transacciones sospechosas
2. Cobertura  ampliada de industrias
3.  

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