Matematica financiera empresa “QUIEBRA FIJA” SA
Anibal RodriguezTrabajo29 de Julio de 2019
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QUIEBRA FIJA.
ANIBAL DARIO RODRIGUEZ RAMIREZ.
UNIVERSIDAD DE SANTANDER.
PROGRAMA ESPECIALIZACIÓN DIRECCION FINANCIERA.
VALLEDUPAR.
2019
INTRODUCCION.
En el informe presentado a continuación se trataran temas de interés de tasas anticipadas e interés compuesto, se detallara la ventaja y la importancia al momento de tomar una buena decisión para la organización al momento de obtener un capital para inversión en el menor tiempo posible.
ACTIVIDAD 2 – QUIEBRA FIJA.
El gerente de la empresa “QUIEBRA FIJA” SA. Negoció hace 6 meses un CDT por $150 Millones con la Corporación “EL MINERITO” S.A. El interés reconocido fue de 7.297% e.a, asumiendo por supuesto la Retención en la Fuente (7%). Pago de capital e intereses: al final de los 6 meses.
inversión | EA | ES | Retención | plazo |
150000000 | 7,297% | 0,035843 | 7% | 6 meses |
retención | capital + intereses-retención |
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376.352 | 155.000.099 |
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El dinero obtenido HOY de este CDT, piensa invertirlo como cuota inicial de un equipo que tiene un Costo Total de $ 395.000.000.
Para completar el saldo, existe la posibilidad de colocar (vender) en el mercado financiero una emisión de Bonos o conseguir un crédito Bancario. Los Bonos, se colocarían en el Mercado con un descuento de 4% sobre el Valor Nominal de $ 8.000 c/u con unos intereses de 14.0% anual S.A. (Semestre anticipado) sobre el valor nominal del Bono. Plazo: 1 ½ años. Comisión 0.5% sobre el valor de colocación o valor de mercado.
valor nominal bonos | descuento | interés anual S.V. | plazo (semestres) | comisión |
8.000 | 4% | 14% | 3 | 0,5% |
valor mercado de bonos | intereses generados | Comisión | Interés ganado por bono |
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7.680,0 | 1.680,0 | 38,4 | 1.641,6 |
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El Banco “Muchaplata” S.A. está dispuesto a concederles un crédito Bancario por el dinero que necesitan, con las siguientes condiciones: CASO DE ESTUDIO II
Amortizaciones a Capital: Cuotas iguales S.V. (Semestre vencido)
Interés: 13.0% anual T.A. (Trimestre Anticipado), Sobre SALDOS.
Plazo: 1 ½ años.
Comisión por Gastos Administrativos: 1 % del valor del préstamo Reciprocidad: 4:1, durante 2 MESES.
Nª trimestre | saldo | tasa anual | tasa semestral | tasa trimestral | cuotas a capital | cuota interés | cuota trimestre |
1 | 243.000.000 |
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| 3,25% |
| 7.897.500 | 7.897.500 |
2 | 243.000.000 |
|
| 3,25% |
| 7.897.500 | 7.897.500 |
3 | 243.000.000 | 13% | 6,50% | 3,25% | 81.000.000 | 7.897.500 | 88.897.500 |
4 | 162.000.000 |
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| 3,25% |
| 5.265.000 | 5.265.000 |
5 | 162.000.000 | 13% | 6,50% | 3,25% | 81.000.000 | 5.265.000 | 86.265.000 |
6 | 81.000.000 | 3,25% | 2.632.500 | 2.632.500 | |||
7 | 81.000.000 | 13% | 6,50% | 3,25% | 81.000.000 | 2.632.500 | 83.632.500 |
Si el interés de oportunidad de la empresa “Quiebra Fija” S.A es de 7.19 e.a. Usted como Asesor(A) Financiero(A), ¿Qué le recomendaría a este gerente?
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