RE: Foro Semana 1: La Vinculación Del Cliente Vs La Información Requerida.
Enviado por ejag1986 • 17 de Febrero de 2013 • 242 Palabras (1 Páginas) • 7.248 Visitas
2. Como en el caso anterior, describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros, para obtener la aprobación de un producto.
• Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.
• Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación
Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que
registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular
un cliente.
• Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en
el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia,
proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
• Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza
cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.
3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.
Los canales directos a proporcionar esta información son:
• Directamente del cliente
• Centrales de riesgo
• Proveedores o empresas con relaciones comerciales
• Base de datos o Internet
Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa, donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la entidad.
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