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inanciera a las entidades sometidas al control y vigilancia para controlar el

lavado de activos, así como el complemento que representa el código de

ética en este ordenamiento de carácter legal?

La Superintendencia busca ejercer controles sobre las entidades financieras y a su vez vigilancia con el fin de disminuir el riesgo del LA/FT, para que de esta forma haya una mejor y más efectiva regulación sobre aquellas personas y/o entidades que deseen ingresar al sistema financiero con el fin de lavar el dinero que proviene de actividades ilícitas.

Todo esto por la dimensión global que este problema representa en las economías mundiales buscando así que las entidades implementen el SARLAFT como mecanismo para evitar que sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades delictivas o para la realización de actividades terroristas.

Al implementarse el SARLAF se busca prevenir y controlar dichas actividades.

Por otra parte el código de ética ejerce una mayor concientización y compromiso por parte de los funcionarios de las entidades haciéndolos partícipes desde un comienzo de la directriz encaminada a la prevención y control del LA/FT, al que puede estar expuesta la compañía, generando en cada uno de ellos un sentido de pertenencia y colaboración conjunta a las directivas de la misma.

Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su

defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo en donde

establezca conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte

preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la

relación con los clientes, y en sí con todas las actividades que la entidad

realiza.

El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en la colocación de productos a clientes nuevos, que a futuro en el peor de los casos puede llegar a costarle a una entidad financiera hasta su riesgo reputacional.

Es evidente que dentro de cada nueva vinculación se debe llevar un riguroso y estricto procedimiento de conocimiento del cliente, identificación y verificación minuciosa tanto de sus documentos así como de sus referencias y lo más importante realizar una entrevista personal de modo tal que se tenga contacto con él y se lleve a cabo una recopilación de la información mucho más certera.

Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar más a fondo su actividad económica, sus ingresos, su planta física en el desarrollo de

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