ACTIVIDAD 3 LAVADO

ACTIVIDAD N° 3

EL CLIENTE FUENTE PRINCIPAL DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA

1. COMENTE BREVEMENTE EN QUÉ CONSISTEN LOS 3 REQUISITOS QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS DEBEN CUMPLIR PARA VELAR POR LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS.

Los tres requisitos fundamentales son:

1. Adoptar medidas de control: Dentro de los procesos y procedimientos que se establecen en las entidades financieras se deben consagrar medidas de control especificas que definan políticas claras que se establecen en el cumplimiento de sus actividades, así, como las sanciones que se dan a quienes pasen por alto dichas medidas de la empresa en pro de prevenir actividades ilícitas.

2. Reportes a la Unidad de Información y Análisis Financiero ( UIAF): De acuerdo a los debidos controles realizados y a los resultados que se arrojen, si es el caso, se debe dar informe a la UIAF de posibles actividades o transacciones sospechosas o inusuales para darle el debido proceso legal y jurídico.

3. Conocimiento de la Superfinanciera: Básicamente es dar a conocer a la Superintendencia Financiera los procesos y procedimientos de la compañía, así como los respectivos manuales y el código de conducta que la misma adopte para combatir este delito.

4.

2. ELABORE UN CÓDIGO DE CONDUCTA CON AL MENOS 8 ASPECTOS RELEVANTES.

CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA BANCA NACIONAL

La junta directiva en pleno conocimiento de la importancia de adoptar medidas contundentes en búsqueda de combatir el lavado de activos da a

conocer el presente código que integra los valores fundamentales así como las debidas políticas que deben cumplir y respetar los clientes internos y externos de nuestra organización.

VALORES:

• Eficiencia,

• Compromiso,

• Honestidad,

• Liderazgo,

• Respeto y,

• Servicio.

Así mismo se darán a conocer los siguientes principios relevantes:

1. Principio de Contabilidad

2. Principio de buen uso y cuidado de la información

3. Principio de consulta e información

4. Cultura de SARLAFT

5. Principio de prevención y control de actividades ilícitas que puedan afectar el sistema financiero del país

6. Políticas para vinculación de clientes

7. Políticas sobre análisis de operaciones de clientes y usuarios, bien sean del exterior o nacionales

8. Colaboración con las autoridades.

3. MENCIONE CUÁLES SON LOS PRINCIPALES CONTROLES QUE DEBEN IMPLEMETAR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA IMPEDIR SER VICTIMAS DE LAVADO DE ACTIVOS.

En mi opinión las entidades bancarias y/o financieras tienen la responsabilidad de actualizar sus bases de datos llevando un seguimiento constante y oportuno de sus clientes en prevención al lavado de activos, los principales controles deberían ser:

• Conocimiento del cliente

• Inversión en tecnología para hacer más fácil una base de datos veráz y actualizada

• Reportes oportunos

• Seguimiento a transacciones sin tener en cuenta monto y destinatario

• Capacitación a clientes internos y externos de la compañía

4. QUÉ ES LA LISTA CLINTON Y PARA QUÉ SIRVE?

Es una lista negra donde se ven inmersos todos los personajes o empresas de todo el mundo que tienen alguna conexión con el narcotráfico o actividades ilícitas; sirve para evitar que dichas personas o empresas puedan tener alguna relación comercial con inversionistas cuya actividad productiva sea legal.

5. DÉ UN EJEMPLO DE OPERACIÓN INUSUAL Y OTRO EJEMPLO DE UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA.

• Operación inusual: Clientes que incrementan su inversión si explicación clara y concisa sobre el origen del dinero.

• Operación sospechosa: Clientes que tratan de evitar cumplir con requisitos de dar información o llenar requisitos.

CONCLUSIONES

• Es vital para las organizaciones o entidades financieras implementar procesos y procedimientos claros que faciliten el conocimiento de los clientes, sin importar su capacidad económica y la permanencia dentro de dichas entidades.

• El código de conducta se establece para consignar los valores y las prácticas y/o políticas en pro de combatir el lavado de activos.

• Las entidades financieras tienen la responsabilidad de dar a conocer a las autoridades respectivas conductas inusuales o sospechosas que pongan en riesgo el sistema financiero del país.

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