CASO: CUMPLIMIENTO NORMATIVA DE LAVADO DE DINERO

TRABAJO PRÁCTICO

TÉCNICAS DE COMUNICACIÓN

CASO: CUMPLIMIENTO NORMATIVA  DE LAVADO DE DINERO

Profesora: Patricia Aréchaga

Alumno: Pablo Zamora

Caso: A fines del año pasado salió una nueva normativa referente a Prevención de lavado de dinero en las compañías de seguro. La administración de dicha temática se encuentra actualmente dentro de la órbita de mis funciones como Jefe de Compliance

PARTES:

Directorio y Jefe Compliance.

POSICIONES:

Jefe Compliance: Es necesario contratar un servicio de asesoramiento externo que guie en la adaptación a la nueva normativa

Directores: Dichas tareas suelen ser muy onerosas, ver la posibilidad de realizar las tareas in-company

ARGUMENTOS:

Jefe Compliance: 

• Se requiere un conocimiento avanzado para establecer un sistema de control.
• No cumplir al pie de la letra puede ser más costos por posibles multas.
• No hay suficiente personal y no está capacitado en el tema.

Directores:

• Los servicios de asesoramiento son caros.
• La normativa simplifica las tareas que deben realizarse.
• La empresa nunca tuvo una inspección previamente.
• Solo personal interno conoce los procesos de la empresa.

INTERESES:

Jefe Compliance: 

• Contratar un servicio de asesoramiento que disminuya la carga laboral del equipo y la efectividad de la tarea realizada
• Evitar cargas mayores a la hora de una inspección.
• Llevar bien una tarea que le podrá dar oportunidades de crecimiento en el futuro.

Directores:

• Cumplir con la normativa al menor costo posible.
• Evitar posibles sanciones que desprestigien el nombre de la firma.

ALTERNATIVAS:

Jefe Compliance: 

Seguir haciendo un trabajo manual  y engorroso que no aseguraba cumplir con la normativa.

Directores:

Mantener una inversión baja, pero con alta exposición ante los organismos de contralor.

RESOLUCIÓN:

1. Se acordó escuchar a varios asesores con sus diferentes propuestas.

1. En dichas reuniones donde participaron algunos directores se pudo tomar conciencia del trabajo necesario para cumplir con la normativa y los peligros de no cumplirla.

1. Se llegó a un acuerdo con uno de los asesores que ofreció la alternativa de Orientación al Sector de Compliance en el programa de adaptación a la normativa.  Dicho esquema,  al no tener una carga horaria amplia, cumplía con los intereses de los directores de ser una opción económica, mientras que disminuía la carga laboral del sector encargado, aunque menos de lo esperado, le permitía sacar crédito en vista a las oportunidades de crecimiento futuro del sector.

ALGUNAS OBSERVACIONES

Poder, Derecho o Interés

¿Qué sistema se utilizó para resolver la disputa, intereses, derecho o poder? En esta negociación estuvo más presente el factor derecho, dado que el deseo de cumplimiento de la normativa llevo tomarse las medidas necesarias, sin embargo y aunque los intereses no estuvieron explícitos en la mesa de negociación los mismos fueron satisfechos en gran medida. Existía una asimetría de poder de parte del Directorio que administra el presupuesto sin embargo nunca fue interpuesta hacia la otra parte en la forma de: “Esto no se hace porque no hay fondos”

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