Encubrimientos

ENCUBRIMIENTO Y OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA (lavado de dinero)

El lavado del dinero como mejor se le conoce a este delito está tipificado en el Código Penal Federal en el libro segundo título vigesimotercero, donde nos señala las penas, quienes son los que caben dentro de este tipo en fin todo lo relacionado al delito.

Pero ¿por que se le conoce como lavado de dinero? Creo que esta es una pregunta que muchas personas se han de hacer, pues para explicarlo mejor creo que es necesario decir cuál es el dinero que está sucio.

Se dice que el dinero es sucio cuando es adquirido por una actividad ilícita, por ejemplo: del narco tráfico, del rescate de un secuestro, fraude, etc. Entonces estas personas que adquirieron de esta forma una gran suma de dinero necesitan “lavar” el dinero, es decir quitarles esa mancha negra de ilicitud y conseguir dinero que no fue obtenido por alguna de estas causas, más bien que provenga del trabajo y esfuerzo de una persona.

Para conseguir dinero “bueno” es necesario gastarlo en bienes, ya sea mueble o inmueble, después venderlos y así el dinero que se obtenga de la venta será dinero “limpio” es decir ya esta lavado.

Ahora ya es fácil identificar porque se le llama así, pero… si el dinero está circulando ¿en que nos afecta? Muchas personas podrán decir que si el dinero sigue circulando y “otorgando empleos” entonces no existe problema alguno, pero en lo que a mí concierne si lo hay, esto es porque un país debe ser seguro en todos los ámbitos y si no se impone una pena por cometer actos ilícitos entonces no existiría el derecho.

Por que como ya lo dije, el dinero se obtiene de actos ilícitos que atentan contra la seguridad de las personas, las cuales han trabajado por obtener ese dinero, además por ese hecho se tienen datos falsos en cuanto a los ingresos y egresos del país.

Por otra parte nos afecta de manera económica a la nación, es decir al existir un mayor índice de delincuencia en cuanto el lavado de dinero los inversionistas no se atreverán a invertir en México, pues pueden correr el riesgo de perder su capital, al no existir inversiones se pierden ingresos, hay menor oferta de trabajo licito, al faltar trabajo se incrementa la pobreza, al existir mayor pobreza existen más niños sin estudios, al crecer y no tener estudios pueden caer en manos de delincuentes, los cuales los pueden “entrenar” para poder secuestrar, vender droga, etc. Entonces esto se convierte en un ciclo el cual no dejara que el país salga adelante y se convierta en una potencia mundial.

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