¿Qué ES EL DERECHO FINANCIERO?

CAPITULO I

1.- ¿Qué ES EL DERECHO FINANCIERO?

R= Conjunto de legislaciones bancaria, bursátil, seguros, fianzas, organizaciones y actividades auxiliares del crédito de ahorro y crédito popular y de agrupaciones financieras que regulan las entidades financieras, autoridades financieras y la protección de los intereses del público.

2.- ¿EL DERECHO FINANCIERO QUE NORMAS COMPRENDEN?

R= NORMAS DE DERECHO PUBLICO RELATIVAS A: autorizaciones, revocaciones, liquidaciones, sanciones, delitos, protección a los intereses del público y la supervisión de las entidades financieras. NORMAS DE DERECHO PRIVADO: relativas a la constitución y funcionamiento de las entidades financieras y operaciones calificadas como actos de comercio.

3.- ¿Por qué SE CONSIDERA QUE EL DERECHO FINANCIERO ES AUTONOMO DEL DERECHO MERCANTIL?

R= Porque tiene independencia en los aspectos: LEGISLATIVOS: Se entiende el hecho de que las leyes que integran al derecho financiero, constituyen un cuerpo de disposiciones separado y orgánico. SUSTANCIAL: Se entiende que las legislaciones financieras han venido sosteniendo principios generales propios. CIENTIFICA: Ya que las legislaciones que integran al Derecho Financiero, forman cada una de ellas, un sistema ordenado e independiente. DIDACTICA: El derecho bancario, bursátil y seguros es incluido en los planes de estudio en las facultades de derecho.

4.- MARCO JURIDICO DEL DERECHO FINANCIERO.

R= ARTICULO 73, F. X DE LA CPEUM, ARTICULOS 5 Y 6 de la ley general de instituciones de crédito.

5.- ¿Qué SE ENTIENDE POR EL DERECHO BANCARIO Y BURSATIL?        

R= Conjunto de normas jurídicas relativas a la constitución, funcionamiento, y operación de las entidades financieras, así como la intervención de las autoridades y la protección a los intereses del público.

6.- ¿Por qué CAUSAS AL ESTADO LE INTERESA REGULAR A LAS ENTIDADES FINANCIERAS?

R= Porque reciben los fondos del público, los cuales se invierten de diversas formas. Su quiebra perjudicaría de manera directa a los ahorradores e inversionista y de manera indirecta a la economía colectiva. 3 los bancos son el pilar del sistema nacional de pagos de un país.

CAPITULO II. FUENTES PRIMARIAS Y SUPLETORIAS DE LA LEGISLACION FIN.

7.- FUENTES PRIMARIAS Y SUPLETORIAS.

R= PRIMARIAS: Son las legislaciones especializadas que la integran como: LIC, LMV, LBANXICO, Ley de sociedades de inversión. SUPLETORIAS: Son aquellas cuando se presentan casos que no están previstas por el legislador y no pueden ser resueltas mediante las leyes especiales, y para cubrir esas lagunas se crean las supletorias como: leyes o bien, usos y prácticas bancarias y mercantiles, código civil del DF, código fiscal de la federación.

CAPITULO III. DEL DESARROLLO DEL DERECHO FINANCIERO.

8.- ANTECEDENTES DE LOS SEGUROS Y BANCOS EN MEXICO.

R= Las ordenanzas para el prior y cónsules para la universidad de los mercados de la ciudad de Sevilla y la ley de ordenanzas de minas de 1783, se ocupa de la primera institución de crédito denominado Banco de Avío de Minas, destinados a otorgar prestamos refaccionarios a la  minería.

9.- OBJETIVOS DE LA REPRIVATIZACION DE LA BANCA 1990.

R= Permitió la propiedad privada mayoritaria en la prestación del servicio de banca y crédito, sustitución de la concesión de la actividad de la banca y crédito por una autorización,

10.- REFORMAS CONSTITUCIONALES QUE SE EFECTUARON CON LA REPRIVATIZACION DE LA BANCA.

R= Artículo 28 constitucional derogando el párrafo quinto y el artículo 123, aparatado B, Fracción XIII.

11.- ORDENAMIENTO JURIDICO QUE REGULA A LAS ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO.

R= Ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito de 1985.

12.- MARCO JURIDICO DE LOS GRUPOS FINANCIEROS CON Y SIN SOCIEDAD CONTROLADORA.

R: SIN SOCIEDAD CONTROLADORA: Ley de Instituciones de Crédito y Ley de Mercado y de Valores. CON SOCIEDAD CONTROLADORA: Ley para regular agrupaciones financieras.

CAPITULO IV. ACTUAL SISTEMA FINANCIERO

13.- QUE ES EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO.

R= Conjunto de organismo e instituciones que captan, administran y canalizan a la inversión, el ahorro dentro del marco legal que corresponde en territorio nacional.

14.- IMPORTANCIA DEL SFM.

R= Ocupa un papel fundamental dentro de la economía de cualquier país, porque a través de las instituciones financieras se capta el ahorro del público y se canaliza a las actividades productivas, constituyen la base principal del sistema de pagos del país y faculta la realización de transacciones.

15. COMO SE INTEGRA EL SFM.

R= Autoridades financieras (SHCP, BANCO DE MEXICO, CONDUSEF, IPAB CNBV, CNSF Y CONSAR), entidades financieras, instituciones de servicios complementarios, grupos financieros y otras entidades.

CAPITULO V. SHCP.

16.- CREACION DE LA SHCP.

R=  08 de Noviembre de 1821, se crea la Secretaria de Estado y del Despacho de Hacienda.

17.- FUNDAMENTO LEGAL.

R= Artículo 90 de la CPEUM. La administración publica federal será centralizada y paraestatal.

18.- MARCO JURIDICO

R= CPEUM, LOAPF, Reglamento interior de la SHCP y leyes del sistema financiero mexicano.

19.- FACULTADES DE LA SHCP.

R= Planear, coordinar, evaluar y vigilar el SFM del país. Orienta la política del sistema bancario del país y de las instituciones financieras no bancarias. Coordina las instituciones de banca de desarrollo y vigila que dichas entidades conduzcan sus actividades con sujeción a sus objetivos.

20.- ENTIDADES FINANCIERAS POR LA SHCP.

R= casa de la moneda, Instituto de protección al ahorro, CONDUSEF, Aseguradora Hidalgo, Agroasemex SA.

21.- AUTORIZACIONES QUE EMITE LA SHCP.

R= Constitución, operación, fusión y situación de excepción.

22.- INTERVENCION EN DELITOS FINANCIEROS Y LA APLICACIÓN DE SANCIONES.

R= LA SHCP, a través de la Procuraduría Fiscal de la Federación, tendrá la facultad de petición para perseguir ciertos delitos en esta materia, pudiendo aplicar sanciones como la de revocar autorizaciones a los intermediarios financieros.

23.- PLAZO DE LAS AUTORIDADES FINANCIERAS PARA DAR RESPUESTAS A LAS SOLICITUDES DE LOS CIUDADANOS.

R= 3 meses.

24.- ESTRUCTURA ORGANICA DE LA SHCP.

R= Secretaria, Subsecretaria, subsecretaria de ingresos y de egresos, PFF, oficialía mayor y demás unidades de supervisión.

CAPITULO VI. BANCO DE MEXICO.

25.- CREACION DE BANXICO.

R= 20 de Agosto de 1993, se crea el banco central autónomo, reformándose los artículos 28 y 123.

26.-MARCO JURIDICO DEL BANXICO.

R= Artículos 28 y 123 aparatdo B, fracción XIII BIS.

27.- NATURALEZA JURIDICA DEL BANXICO.

R= Es una persona de derecho público, con carácter autónomo en el ejercicio de sus funciones y en su administración.

28.- FACULTADES DEL BANXICO.

R= Proveer a la economía del país de moneda nacional, promover el sano desarrollo del sistema financiero y propiciar el buen funcionamiento del sistema de pagos.

29.- SISTEMA DE PAGOS.

R= Los sistemas de pagos están constituidos por un conjunto de instrumentos, procedimientos y normas para transferir recursos financieros entre sus participantes.

30.- ESTRUCTURA ORGANICA DEL BANXICO.

R= Junta de gobierno (1 gobernador y 4 subgobernadores), asesoría de la junta de gobierno, auditoria externa, unidad de apoyo a la junta de gobierno, contraloría y demás unidades de supervisión.

CAPITULO VII. COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

31.-  CREACION DE LA CNBV.

R= 28 de Abril de 1995.

32.- UBICACIÓN Y NATURALEZA JURIDICA.

R= Artículo 90 de la CPEUM. Es un órgano desconcentrado de la SHCP, con autonomía técnica y facultades ejecutivas, carece de personalidad jurídica y tiene un carácter de subordinación hacia la SHCP.

33.- MARCO JURIDICO DE LA CNBV

R= Se integra por dos vertientes. 1- Leyes, reglamentos y circulares (LCNBV, LEY BANXICO, LGTOC) 2.- Ordenamientos que le son aplicados por su naturaleza jurídica de órgano desconcentrado de la SHCP (CPEUM, LOAPF)

34.- FACULTADES DE LA CNBV

R= Procurar estabilidad y solvencia del sistema financiero, proteger los intereses de los ahorradores y del público inversionista, fomentar la eficiencia y sano desarrollo del sistema financiero. Promover el mejoramiento constante de la calidad de la administración de los intermediarios e instituciones participantes del mercado.

35.- ESTRUCTURA ORGANICA DE LA CNBV.

R= Junta de gobierno (10 vocales), presidencias (1), vicepresidencias (2), contraloría interna, direcciones generales, demás unidades administrativas.

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