ACTA DE CONTITUCION. MANUAL DE POLÍTICA PARA RECEPCIÓN DE PAGOS CON CHEQUE
Enviado por cinkdna • 29 de Noviembre de 2015 • Síntesis • 733 Palabras (3 Páginas) • 262 Visitas
ACTA DE CONSTITUCIÓN DEL PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO: MANUAL DE POLÍTICA PARA RECEPCIÓN DE PAGOS CON CHEQUE
Vigencia
a partir
de:
01 Noviembre
2015 Director del Proyecto:
Subdirección de
Finanzas y
Administración Código de Proyecto
Código: FI234
Personal de la
Gerencia de
Crédito,
Facturación y
Cobranza
Gerente de
Crédito,
Facturación y
Cobranza
Mónica Alcocer
Subdirector de
Finanzas y
Administración
Andres Tea
Subdirector
Comercial
Camilo Becerra
Coordinación de
Recursos Humanos
Andrea Oslo
2. Objetivo
A) Dar a conocer las políticas y procedimientos a las agencias
3. Glosario de Términos
Cheque devuelto: es un título valor que incorpora una orden de pago emitida por el titular de una cuenta corriente bancaria a favor de una persona beneficiaria, y que por algún motivo no se hizo efectivo; la causa más común es por falta de fondos.
4. Políticas Generales
Los tipos de cheques son:
• Certificados: Los cuales son certificados por el banco en la parte posterior del cheque. Es
importante verificar que el monto certificado coincida en pesos y centavos con el importe
indicado en el cheque.
• De Caja: Los cuales son emitidos por el banco y contiene la leyenda en la parte superior
“CHEQUE DE CAJA”.
• No certificado: Documentos que el cliente maneja y su monto no está avalado por el banco, por lo cual existe el riesgo de ser rechazado por falta de fondos u otros motivos.
• El cheque será aceptado para todo tipo de pago que efectúe el cliente.
• Al aceptar un pago con cheque se debe verificar que:
• Sea expedido a nombre de ALQUILADORA, S.A. DE C.V.
• Especifique el importe en número y coincidir con el importe con letra.
• Esté debidamente firmado.
• No deberá tener tachaduras, enmendaduras o alteraciones.
• Tenga el nombre del girador impreso.
• No serán aceptados pagos con cheques posfechados; es decir con una fecha posterior al día en que se recibe en caja.
• Cuando el cliente realice el pago con cheque y exista un cargo por cheque devuelto, deberá pagar:
El total del importe del cheque devuelto
El importe por concepto de penalización, que es del 20% más IVA sobre el monto del cheque.
El
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