Actividades de Reflexión inicial.

GUIA DE APRENDIZAJE N° 4

3.1 Actividades de Reflexión inicial.

 ¿Qué puede suceder si la información de un cliente es insuficiente y no es verídica?

 ¿Qué relación tienen los principios éticos con el cumplimiento de normas legales?

 ¿Qué tipo de reportes manejan en las oficinas cuando se detecta en las operaciones de los clientes lavados de activos y financiación del terrorismo? A quien se le reportan?

 ¿Si usted observa una operación inusual de un cliente con respecto a transacciones que no guardan consistencia con la actividad económica del mismo, como actuaría usted frente a esta situación?

Realice la reflexión individualmente, y luego compártala con su grupo de trabajo.

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.)

1. Elaborar un noticiero en donde se den a conocer casos de actividades ilícitas relacionadas con el narcotráfico, contrabando, incursiones guerrilleras, testaferros e involucrarlas en el lavado de activos y casos de reportes negativos en centrales de riesgo, casos de problemas presentados en el banco que impida la atención normal a los clientes y usuarios, señalizaciones de ubicación dentro de la oficina, casos de solicitud de créditos en las entidades financieras.

2. Teniendo como referencia los códigos de ética de las entidades financieras, realizar un cuadro comparativo de dos entidades y describir los principios y valores comunes, y las diferencias que encuentre planteadas de acuerdo a las políticas de la institución. Realizar una breve presentación ante el grupo.

3.3. Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

1. Ingresar a la página www.superfinanciera.gov.co y leer la circular instrucciones relativas a la administración del riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo” en el capítulo décimo primero: Identificar claramente los agentes generadores del riesgo, los productos sobre los cuales recae, las transacciones que utilizan y los riesgos generados. Presentar informe.

2. Teniendo en cuenta la circulares y manuales en las entidades de crédito que reglamentan cada tipo de riesgo. Consultar en internet y realizar un mapa conceptual que contenga los siguientes aspectos: 1.Identificación del riesgo, 2. Medición y evaluación, 3. Control y Monitoreo, y 4. Elementos que los conforman.

3. Identificar dentro del proceso de verificación de información y datos generales de los clientes, los valores y principios que se deben tener presentes y que

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