Diferencia Plan de Inversión y Planificación Financiera

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Diferencia Plan de Inversión y Planificación Financiera

CONOCER >

Objetivos

[pic 1][pic 2]

• Conocer la diferencia entre Plan de Inversión y Planificación Financiera.

Estructura conocimiento

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Conceptos básicos

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Diferencia entre Plan de Inversión y Planificación Financiera

Un plan de inversión consiste en elaborar una estrategia para lograr un objeto específico mientras que la planificación financiera busca lograr una gestión integral del patrimonio del cliente. 

Plan de Inversión

 Se dispone de un capital y se desea invertirlo con un objetivo bien formulado a un plazo determinado. Invertir bien es:

• Tener un plan de inversión y seguirlo con disciplina. 
• Comprar algo a largo plazo con el objeto de obtener su rendimiento histórico promedio. 

Planificación Financiera

Se trata de conseguir el equilibrio entre los recursos y las necesidades a través del tiempo, para que la vida financiera del cliente sea lo menos accidentada posible.

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Test 1-2

Diferencia entre Plan de Inversión y Planificación Financiera

1. La planificación financiera es un proceso en el que:

[pic 5]a) Se establecen los objetivos perseguidos por el inversor y su prioridad.

[pic 6]b) Se definen a los plazos para alcanzar los objetivos definidos por el inversor.

[pic 7]c) Se miden y controlan las decisiones financieras tomadas para evitar desviarse de la ruta que lleve al objetivo u objetivos planteados.

[pic 8]d) Todas son correctas.

2. En el plan de inversión:

[pic 9]a) Se define un objetivo concreto y el plazo para alcanzarlo.

[pic 10]b) Se gestiona de manera integral el patrimonio actual y el futuro del inversor.

[pic 11]c) Se miden y controlan las decisiones financieras tomadas para evitar desviarse de la ruta que lleve al objetivo u objetivos planteados.

[pic 12]d) Se determina la capacidad de ahorro del inversor.

Resumen >

Ideas Clave

Diferencia: Plan de Inversión y Planificación Financiera

• El plan de inversión consiste en elaborar una estrategia para lograr un objeto específico.
• La planificación financiera busca lograr una gestión integral del patrimonio del cliente.

Plan de Inversión

Dispones de un capital y se desea invertirlo con un objetivo bien formulado a un plazo determinado.

Planificación Financiera

Equilibrio entre los recursos y las necesidades a través del tiempo.

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