PERFIL FINANCIERO
Enviado por Nata340 • 14 de Noviembre de 2019 • Apuntes • 267 Palabras (2 Páginas) • 75 Visitas
PERFIL FINANCIERO
El cliente es una persona en una edad promedio entre los 30 y 40 años, acostumbrada a controlar minuciosamente los gastos y ahorrar. La manera de ahorrar de esta persona es a mediano y corto plazo, pues cuando necesita desembolsar recursos, toma de lo que tenia acumulado.
Otra característica de esta persona es que es temerosa al riesgo o tomar decisiones de inversión, no cuenta con el tiempo o conocimiento que le permita estar segura para tomar alguna decisión financiera.
El origen de sus recursos recae directamente en su sueldo convencional y por lo tanto no tiene ingresos pasivos o negocios independientes, a futuro esta persona quisiera desarrollar oportunidades de crecimiento financiero, pero no encuentra el cómo hacerlo.
Según el análisis anterior, esta persona esta principalmente cuenta de las caracterizas del perfil subordinal, ya que para ella el trabajo es la mejor manera de obtener dinero; sin embargo, también quisiera tener características del grupo inferencial para poder aprovechar los beneficios del análisis de leyes macro y microeconómicas y obtener así mayores ingresos.
CÓMO LLEGAR A ESTE CLIENTE
Dada las características del cliente, se recomienda tener en cuenta las siguientes premisas:
- Hacer que el cliente sienta seguridad con el asesor y la información debe ser clara, concreta y nada ambigua.
- El asesor deberá tener un tono de voz que vaya ligado a brindar tranquilidad y conocimiento.
- Ofrecer diversos planes de inversión a corto y mediano plazo con una rentabilidad adecuada.
- Mostrar casos de éxito que se ha tenido con clientes similares.
- Acompañamiento permanente y transferencia de conocimiento del asesor cuando el cliente tenga preguntas o requiera explicaciones detalladas.
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