Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
Enviado por elisson • 11 de Abril de 2014 • Tesis • 631 Palabras (3 Páginas) • 172 Visitas
Entre los principales requisitos que deben cumplir las entidades financieras para prevenir el lavado de activos encontramos:
Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT).
1. Conocimiento del cliente
2. Conocimiento del mercado
3. Determinación de las operaciones sospechosas
Y cuenta con los siguientes instrumentos:
1. Señales de Alerta
2. Segmentación del Mercado
3. Control y
4. registro de transacciones individuales en efectivo
5. Capacitación y entrenamiento del personal
6. Manual de Procedimientos.
Aspectos importantes en el código de conducta:
1. Análisis de las leyes y disposiciones normativas vigentes.
2. Evitar de conflicto de intereses.
3. Honestidad e integridad.
4. Confidencialidad y seguridad de la información, las operaciones y comunicaciones •
5. trato correcta y equitativo a todas las personas que tengan relaciones con la entidad financiera.
La Lista Clinton es una base de datos, o “lista negra” llamada oficialmente: Specially Designated Narcotics Traffickers o SDNT list, es una lista dónde se agrupan empresas o personas de todo el mundo que para los Estados Unidos de Norteamerica, han tenido nexos con dineros del narcotráfico, han sido narcotraficantes o han estado inmersos en delitos de lavado de activos.
Esta lista es redactada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y se creó en el año 1995 durante el mandato del presidente Bill Clinton, de allí toma su nombre común: “lista Clinton”, como parte de una guerra contra el narcotráfico, una herramienta que bloquea a un grupo de personas dentro de un mundo financiero, prohibiendo también que ejerzan negociaciones con empresas Estadounidenses. Dentro de su país estas empresas o personas, no incurren en delito, pero las empresas gringas que contraten con ellas si cometen un delito penado en el país del Norte. FUENTE
http://www.auditool.org/index.php?option=com_content&view=article&id=241:lista-clinton-actualizada&catid=40:blog&Itemid=32
...