ACTIVOS ACTIOS TOTAL NECESIDAD NECESIDAD NECESIDAD CURVA B FONDOS A L.P

Ejemplo

Tabla 1.

Mintex Corporation

Para periodo 2017

a) Necesidad total de fondos

ACTIVOS ACTIOS TOTAL NECESIDAD NECESIDAD NECESIDAD CURVA B FONDOS A L.P

MES CIRCULANTES FIJOS DE ACTIVOS PERMANENTES TEMPORAL TOTAL

ENE 15000 30,000.00 45,000.00 36,000.00 9,000.00 45,000.00 51,000.00 60,000.00

FEB 22000 30,000.00 52,000.00 36,000.00 16,000.00 52,000.00 58,000.00 60,000.00

MAR 30000 30,000.00 60,000.00 36,000.00 24,000.00 60,000.00 66,000.00 60,000.00

ABR 18000 30,000.00 48,000.00 36,000.00 12,000.00 48,000.00 54,000.00 60,000.00

MAY 10000 30,000.00 40,000.00 36,000.00 4,000.00 40,000.00 46,000.00 60,000.00

JUN 6000 30,000.00 36,000.00 36,000.00 - 36,000.00 42,000.00 60,000.00

JUL 9000 30,000.00 39,000.00 36,000.00 3,000.00 39,000.00 45,000.00 60,000.00

AGO 9000 30,000.00 39,000.00 36,000.00 3,000.00 39,000.00 45,000.00 60,000.00

SEP 15000 30,000.00 45,000.00 36,000.00 9,000.00 45,000.00 51,000.00 60,000.00

OCT 20000 30,000.00 50,000.00 36,000.00 14,000.00 50,000.00 56,000.00 60,000.00

NOV 22000 30,000.00 52,000.00 36,000.00 16,000.00 52,000.00 58,000.00 60,000.00

DIC 20000 30,000.00 50,000.00 36,000.00 14,000.00 50,000.00 56,000.00 60,000.00

PROMEDIO MENSUAL 46,333.33 36,000.00 10,333.33 46,333.33

6000 60,000.00

a) Promedio mensual de necesidad de fondos

1 El calculo promedio mensual de las necesidades de fondos permanentes de Mintex Corporation es de Q36,000.00

2 El calculo promedio mensual de las necesidades de fondos temporales de Mintex Corporation es de Q10,333.33

b) Descripcion de cantidades

La cantidad de financiamiento a corto plazo es de

Costo de financiamiento a corto plazo 10,333.33

Costo de financiamiento a largo plazo 36,000.00

La cantidad de financiamiento a largo plazo es de

Costo de financiamiento a largo plazo 60,000.00

c) Estrategia de financiamiento agresiva

Costo de financiamiento a corto plazo 10,333.33 x 12% 1240.00

Costo de financiamiento a largo plazo 36,000.00 x 17% 6120.00

7360.00

Estrategia de financiamiento conservadora

Costo de financiamiento a largo plazo 60,000.00 x 17% 10200.00

d) Riesgos Agresiva

Esta estrategia agresiva opera con CTN minimo 6,000 que es la cantidad de activos circulantes permanentes, porque solo la

porcion permanente de activos circulantes de la empresa se financia con fondos a LP

Riesgos Conservadora

El CTN (60,000 - 30,000 = 30,000 fijos por el financiamiento a LP excedente) representa un nivel de riesgo muy bajo, El riesgo

tambien disminuye porque la empresa no requiere utilizar su capacidad limitada para solicitar prestamo a CP

e)

Necesidad

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