Semana 3

Taller unidad 3

1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos. Rta/ Los requisitos para la prevención de lavado de activos son:

a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible inclusión de dineros ilícitos dentro de las entidades, esto se puede realizar con buena tecnología, personal capacitado, políticas claras.

b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las entidades deben reportar a la unidad de información y análisis financiero los posibles movimientos sospechosos para la realización de investigaciones que conlleven a dar respuesta sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.

c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la súper todos los procesos, manuales y códigos de conducta que las entidades instauran para combatir este delito.

2. Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes.

Rta/ para llevar a cabo un código de conducta o código de ética se deben llevar los siguientes aspectos:

a. Obrara con buena fe, lealtad y diligencia

b. No intervenir en situaciones que se puedan presentar como ambiguas y que puedan amparar o facilitar actos incorrectos

c. Comunicar a los superiores actos sospechosos que puedan llevar a perder manejo sobre la entidad.

d. Reserva bancaria

e. Mantener manejo y control del lavado de activos

f. Confidencialidad tanto con los clientes como con los entes gubernamentales

g. Uso adecuado de los recursos tanto tecnológicos como humanos

h. actuamos dentro de los más rigurosos principios éticos y legales.

3. Mencione cuáles son los principales controles que deben implementar las Instituciones financieras para impedir ser víctimas de lavado de activos.

Rta/Los principales controles son:

a) Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.

b) Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior sobre cada uno de los factores de riesgo y los riesgos asociados.

c) Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición.

Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF

4. Qué es la Lista Clinton y para qué sirve.

Rta/ Es como se le conoce a una "lista negra" de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotráfico en el mundo, la lista es emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y fue creada en octubre del año 1995, por la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton como parte de una serie de normas para tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado.1 La Orden Ejecutiva 12978 declaró a los carteles de la droga en Colombia como una amenaza a la seguridad nacional y economía de los Estados Unidos y empezó por nombrar a los cuatro jefes del Cartel de Cali - Gilberto Rodríguez Orejuela, Miguel Rodríguez Orejuela, José Santa cruz Londoño y Helmer Herrera Buitreo. Las personas naturales o jurídicas que aparecen en dicha lista no pueden hacer transacciones financieras o tener negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas de dicho país que tengan relación con ellos incurre en un delito

5. Dé un ejemplo de una operación Inusual y otro ejemplo de una operación Sospechosa. Rta/ operación inusual: Cliente que constituye varias cuentas y luego haga depósitos de menos

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