Cuestionario Mercado de Capitales

Cuestionario Mercado de Capitales

1- Que es el lavado de dinero: Es una operación que consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables.

2- Cuales son las clases de dinero: Dinero negro (Es aquel que procede de actividades criminales o ilegales como extorciones, narcotráfico, contrabando); Dinero sucio (Es todo dinero que no haya sido declarad por la persona u organización que lo recibe).

3- Cuales son las etapas del lavado de dinero: Colocación, fraccionamiento o intercalación, inversión o integración.

4- Etapa de colocación: Se manifiesta mediante el ingreso de los fondos ilegales en entidades legítimas, en esta etapa es susceptible detectar el lavado de dinero.

5-Etapa de fraccionamiento: Mediante dicha etapa los fondos ya han sido introducidos al sistema formal, las operaciones son por montos inferiores a los permitidos, utiliza monedas virtuales, documentos o transferencias.

6- Etapa de integración: En esta 3° etapa los dineros lavados se incorporan al sistema económico normal, permite creación de entidades que forman una cadena para facilitar el lavado de dinero como casinos, hoteles.

7-Cuales son los métodos usados para lavar dinero:

• Trabajo de hormiga: división de los dineros ilícitos en transacciones menores que no generen sospechas.
• Complicidad de empleados: funcionarios bancarios que no reportan las operaciones sospechosas.
• Mezcla de dinero: fondos ilegales se mezclan con fondos de empresas legalmente establecidas.
• Empresas fantasmas
• Compra de bienes o valores
• Contrabando de dinero
• Garantías de préstamo
• Uso de amnistías fiscales

8- Que son sujetos obligados: Según el numeral 20 del artículo 2 se establece que es cualquier otra institución privada o de economía mixta y sociedades mercantiles.

9-Ejemplo donde se abarquen todas las acciones directas o indirectas de lavado de dinero: Abrir un depósito a plazo con fondos provenientes del comercio de drogas.

10- Ejemplo donde se establezcan las acciones paralelas o accesorias del lavado de dinero: Recibir a titulo de donación un monto en efectico para invertirlo en una empresa legítima.

11- Ejemplo de delitos generadores de presunción vinculatoria: Sociedad demandada por evasión de impuestos.

12- Quien es el responsable directo del cumplimiento de la ley contra el lavado de dinero: Es la alta autoridad y gerencia.

13- Quien es el oficial de cumplimiento: Es un funcionario especializado y dedicado exclusivamente a darle cumplimiento a las obligaciones establecidas en la ley.

14- Cuales son las características de la oficialía de cumplimiento:

• Gozan de independencia del dueño de la empresa
• Tiene capacidad de decisión
• Sus miembros no pueden ser despedidos por el cumplimiento de sus funciones.

15- Cuales son las operaciones sujetas a reportes:

• Activas: las instituciones canalizan los recursos captados quedando comprendidas en estas operaciones los prestamos, créditos, descuentos.
• Pasivas: las instituciones captan recursos del público quedando comprendidas los depósitos bancarios.
• De servicio: quedan comprendidos los fideicomisos, cada de seguridad giros bancarios.

16- Que operaciones se deben reportar:

• Operaciones únicas o múltiples en efectivo: sumen o excedan de $10,000
• Operaciones por únicas o múltiples cualquier medio: sumen o excedan de $25,000
• Operaciones sospechosas: es indiferente el monto de la transacción

17- Cual es el contenido de una política de conozca a su cliente:

• Identificación: requerimientos de documentación
• Conocimiento: investigación de los documentos
• Monitoreo: se debe dar seguimiento por cualquier irregularidad
• Aprendizaje: identificación de factores de incidencia

18- Cuales son las implicaciones del lavado de dinero: distorsión económica, perjudicar el desarrollo del sector privado, afectación a los recursos del gobierno

19- Cuales son los esfuerzos contra el lavado de dinero: leyes contra el terrorismo y su financiamiento, cooperación internacional, utilidad de inteligencia financiera.

20-Recomendaciones contra el lavado de dinero:

• Estar alerta de cualquier operación considerada sospechosa
• Reportar de inmediato cualquier sospecha de la operación realizada
• Identificar bien a cada cliente
• Solicitar documentación requerida por la Ley.

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