La decisión de las actividades de la semana 2

SOLUCION ACTIVIDAD SEMANA 2

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

Todas las entidades están en la obligación de adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realización de cualquier operación sean éstas utilizadas como instrumento para ocultar, manejar, invertir o aprovechar, en cualquier forma, dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas, o para dar apariencia de legalidad a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.

 La auditoria de lavados de activos es la actividad que ejerce el sector financiero para controlar las operaciones relacionadas con el manejo, aprovechamiento e inversión de los recursos de captación del país, y evitar de esta forma que lavadores de activos logren ingresar recursos provenientes de actividades delictivas para dar aspecto de legalidad a las transacciones, operaciones y fondos vinculados. Un mecanismo de prevención y control para la lucha contra el lavado de activos es la auditoria, ya que cuestiona mediante la evaluación del control interno los mecanismos establecidos por los entes reguladores con la intervención de sus representantes legales, directores, administradores y funcionarios.

 Realizar un completo proceso de conocimiento del cliente, resulta de gran importancia, porque permite obtener la información necesaria, veraz y oportuna lo que nos permite establecer el perfil financiero de cada uno y realizar una segmentación y un monitoreo de nuestros cliente, protegiendo de esta manera a la compañía, así mismo permite dar cumplimiento a la circular 026 de 2008 de la Superintendencia Financiera de Colombia

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?

Un código de conducta de empresa es un documento redactado voluntariamente por una empresa en el que se exponen una serie de principios que se compromete unilateralmente a seguir. En algunas oportunidades los códigos de conducta alcanzan a las empresas proveedoras, subcontratistas y terceristas.

El contenido de los códigos de conducta de las empresas es sumamente variado y depende en gran medida de la cultura de la empresa y del país al que pertenece. En líneas generales puede decirse que los códigos de conducta están referidos a cuestiones anti-corrupción, laborales, ambientales y legales básicas, como el rechazo de la esclavitud, el trabajo infantil, el cumplimiento de las normas ambientales de cada país, y en general el respeto a las leyes nacionales.

3.¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo

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