Obligaciones sujetos de encaje
Enviado por lola vivar • 27 de Abril de 2018 • Trabajos • 333 Palabras (2 Páginas) • 76 Visitas
PRÁCTICA CALIFICADA Nro. 1 | |||||
[pic 1] | |||||
a. Se calcula el Total Obligaciones Sujeto de Encaje (TOSE) | |||||
Deposito Vista | 112,535,750 | ||||
Depósito de Ahorro | 235,458,136 | ||||
Depósito plazo | 250,587,724 | ||||
Total Obligaciones | 598,581,610 | ||||
Menos | |||||
Cheques a cargo de otros Banco (por cobrar en canje) | 21,325,456 | ||||
Total Obligaciones Sujeta de Encaje | 577,256,154 | ||||
Encaje legal | 8% | 46,180,492 | a) | ||
Encaje marginal | 22% | 126,996,354 | |||
Encaje exigible | 173,176,846 | ||||
Saldos de Caja | 52,135,826 | ||||
Banco Central de Reserva del Perú | 112,914,312 | ||||
Total Saldo | 165,050,138 | b) | |||
Excedente (Déficit) | -8,126,708 | c) | |||
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VALOR NOMINAL DE LETRA | $40,000.00 |
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TASA EFECTIVA ANUAL | 28% |
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PERIODO DE TASA (m) | 360 |
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FECHA DE PAGO | 20/01/2011 |
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FECHA DE VENCIMIENTO | 15/03/2011 |
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DIAS CALCULADOS (n) | 54 |
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INTERES ADELANTADO | $1,454.07 | = (1- (1 + TE ) ^ (- n / m ) ) * VF | |||
PORTES | $10.00 |
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COMISION DE COBRANZAS | $112.00 |
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TOTAL DESCUENTO | $1,576.07 |
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CAPITAL RECIBIDO | $38,423.93 |
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COSTO DEL PERIODO | 4.10% | TASA DE DESCUENTO = TOT DCTO /CAPITAL RECIBIDO | |||
COSTO REAL ANUAL | 30.73% | = ((1 + TE ) ^ ( n / m ) ) - 1 | |||
FECHA DE PAGO | 31/03/2011 | ||||
DIAS CALCULADOS (n) | 16 | ||||
TEA COMPENSATORIA | 22% | ||||
TEA MORATORIA | 16% | ||||
INTERÉS COMPENSATORIO | $355.08 | ||||
INTERÉS MORATORIO | $264.73 | ||||
PAGO TOTAL | $40,619.81 | ||||
VALOR NOMINAL DE LETRA | S/. 38,000.00 | ||||
TASA EFECTIVA ANUAL | 30% | ||||
PERIODO DE TASA (m) | 360 | ||||
FECHA DE PAGO | 31/03/2011 | ||||
FECHA DE VENCIMIENTO | 31/05/2011 | ||||
DIAS CALCULADOS (n) | 61 | ||||
INTERES ADELANTADO | S/. 1,652.33 | ||||
PORTES | S/. 15.00 | ||||
COMISION DE COBRANZAS | S/. 76.00 | ||||
TOTAL DESCUENTO | S/. 1,743.33 | ||||
CAPITAL RECIBIDO | S/. 36,256.67 | 31/03/2011 | |||
TASA DE MARGEN | 20% | ||||
MARGEN | S/. 7,251.33 | ||||
IMPORTE DE VENTA | S/. 43,508.00 | 31/03/2011 | |||
PLAZO EN MESES | 3 | ||||
TEA | 35% | ||||
TEM | 2.53% | ||||
CUOTA MENSUAL | S/. 15,243.32 | Abril, Mayo y Junio | |||
FECHA DE DEPÓSITO | 15/03/2011 | ||||
DEPÓSITO | S/. 23,000.00 | ||||
TASA EFECTIVA ANUAL | 7% | ||||
DIAS CALCULADOS (n) | 107 | ||||
FECHA DE INVERSIÓN | 31/05/2011 | ||||
DEPÓSITO | S/. 20,000.00 | ||||
TASA DEL PERIODO | 18% | tasa de 30 días | |||
DIAS CALCULADOS (n) | 30 | ||||
FECHA DE COBRO | 30/06/2011 | ||||
VF CUOTAS | S/. 46,897.81 | ||||
VF DEPÓSITO | S/. 23,467.20 | ||||
VF INVERSIÓN FONDO MUTUO | S/. 23,600.00 | ||||
VF TOTAL | S/. 93,965.01 |
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