El conocimiento

El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en la colocación de productos a clientes nuevos, que a futuro en el peor de los casos puede llegar a costarle a una entidad financiera hasta su reputación y la puede dejar en quiebra o más aun la puede cerrar.

Es muy evidente que dentro de cada nueva vinculación se debe llevar un riguroso y estricto procedimiento conocimiento del cliente nuevo, se debe identificar y verificar minuciosamente tanto sus documentos como sus referencias y lo más importante realizar una entrevista personal de modo tal que se tenga contacto con él y se lleva a cabo una recopilación de la información mucho más cercana.

Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar más a fondo su actividad económica, sus ingresos, su planta física en el desarrollo de su objeto social, para así estar atento en caso tal de que su manejo financiero de un cambio extraordinario que pueda representar una alerta importante en cuanto al LA/FT, generando una alerta que debe ser atacada a tiempo y erradicada de raíz, evitando así que la entidad implicada en la búsqueda de limpieza y legalidad de dinero que provienen de actividades delictivas tales como: tráfico de armas, trata de menores, etc.

Pues en estos casos las entidades tienen que avisar a las autoridades y la UIAF “Unidad de Información y Análisis Financiero” que ella es la que recibe los reportes de operaciones sospechosas y hace su debido procedimiento con estas personas

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