ADMINISTRACION DE RIESGOS

1. ¿Cuál es la percepción en su proceso u organización respecto de la utilidad de la Matriz de Riesgos?

Administrar el riesgo se convierte en una actividad de primera importancia para la empresa donde laboro, debido a los continuos cambios que se presentan tanto en su estructura interna como en el mercado en el cual desarrolla su actividad comercial. Estos cambios hacen que la empresa deba enfrentarse a la incertidumbre que se genera entorno al cumplimiento de sus objetivos.

2. ¿Qué aspectos participativos y de consenso se consideran para la construcción de la matriz?

Para la construcción de la matriz de riesgos se tienen en cuenta los aspectos normativos que aplican en nuestro sector, luego se elabora teniendo en cuenta las 4 etapas de un sistema de administración de riesgos: Identificación, evaluación, control y monitoreo de riesgos. Con el acompañamiento de los líderes de los procesos, quienes son los responsables de estos riesgos.

3. ¿Qué criterios de cuantificación o cualificación se utilizan para la construcción de la matriz?

La siguiente escala de valor se utiliza para obtener el nivel de riesgo de los factores que se evalúan.  En la tabla se define el límite inferior y superior para cada nivel de riesgo, al igual que la colorimetría utilizada para identificarlos:[pic 1]

Para el diseño de la matriz los criterios de cuantificación o cualificación utilizados para determinar el nivel de riesgo son los siguientes:

• Los riesgos identificados en el Proceso de la empresa
• Las fallas o eventos de riesgo asociados a los riesgos del Proceso.
• Las medidas de control óptimas para mitigar los riesgos.
• Los cálculos que se deben realizar teniendo en cuenta los valores que toma cada una de las variables evaluadas.
• La escala de calificación con los límites y colores definidos

4. ¿Qué criterios de cuantificación y cualificación propondría para fortalecer la matriz de riesgos en su actividad?

Que cada área realice un proceso de autoevaluación de riesgo y le dé la importancia que amerita y establezcan controles adecuados para mitigar su impacto

5 - Realizar un Análisis completo del detalle de los Riesgos de lavado de activos y financiación del Terrorismo, los impactos que pueden ocasionar y las estrategias para mitigarlos en cada caso planteado.  (puede elegir un sector económico).

En el sector real de la economía recientemente se están dando avances agigantados en materia de prevención del riesgo de lavado de activos y la financiación del terrorismo, sin embargo, me gustaría referirme específicamente al sector de los giros postales nacionales.

Para este sector la prevención de estos riesgos ha generado buenos resultado, pero para la actividad económica el riesgo LA/FT, está latente en todas sus actividades algunas de los eventos de riesgos podrían ser:

• Realizar vínculo con personas relacionadas en listas restrictivas de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo,
• Transacciones de giros para mover recursos provenientes de actividades delictivas
• Transacciones de giros para financiar actividades terroristas, entre otros.

La materialización de estos riesgos puede traer consigo todo tipo de consecuencias, entre estas resaltan primero las de tipo legal, ya que al estar tipificado como delitos el lavado de activos y la financiación del terrorismo en el código penal colombiano, las personas naturales o jurídicas deberán responder ante la justicia por los actos cometidos. Segundo, las reputacionales por lo que el nombre de los involucrados está en juego y serán desprestigiados, así mismo los sujetos acusados de esto sufrirán señalamiento y la restricción que algunas empresas o personas naturales tendrán para realizar negocios lo que se conoce como contagio.

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