Derecho Financiero

Definición de Banco

Institución que realiza operaciones de Banca, es decir es prestatario y prestamista de crédito; recibe y concentra en forma de deposito los capitales captados para ponerlos a disposición de quienes puedan hacerlos fructificar.

Que se considera actividad Bancaria

Se considera actividad bancaria a todas las actividades y procesos que tienen lugar en un banco o entidad financiera a los efectos de administrar y prestar dinero.

Que es La Superintendencia de Bancos y señale 2 funciones

La superintendencia de bancos de Panamá se define como el ente oficial en la Republica de Panamá que tiene a su cargo la supervisión bancaria y sus principales funciones son:.

• Velar por que los bancos mantengan coeficientes de solvencia y liquidez apropiados para atender sus obligaciones.

• Fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de Panamá como centro financiero internacional.

• Promover la confianza pública en el sistema bancario.

• Desarrollar las disposiciones del régimen bancario.

• Imponer las sanciones correspondientes a quienes ejerzan el negocio de banca sin estar debidamente autorizados.

• Ejercer las funciones que le sean asignadas por las leyes de la República.

Que restricciones existen al uso de la palabra banco

Únicamente los bancos autorizados mediante las licencias bancarias correspondientes expedidas por la Comisión Bancaria Nacional o la Superintendencia según sea el caso, podrán utilizar la palabra Banco o sus derivados en cualquier idioma, ya sea en su nombre, razón social, denominación comercial, descripción, membretes, facturas, papel de cartas, avisos, anuncios o en cualquier otro medio o en cualquier otra forma que indique o pueda inducir a pensar que ejercen o se dedican al negocio de banca.

Cuales son las clases de licencia Bancaria

Existen tres clases de licencia:

Licencia General. Permite llevar a cabo el negocio de banca en cualquier parte de la República de Panamá, así como transacciones que se perfeccionen, consuman o surtan sus efectos en el exterior, y realizar aquellas otras actividades que la Superintendencia autorice.

Licencia Internacional. Permite dirigir, desde una oficina establecida en Panamá, transacciones que se perfeccionen, consuman o surtan sus efectos en el exterior y realizar aquellas otras actividades que la Superintendencia autorice.

Licencia de Representación. Permite a bancos extranjeros establecer una oficina de representación en la República de Panamá y realizar aquellas otras actividades que la Superintendencia autorice. Las oficinas de representación siempre deberán incluir la expresión oficina de representación, en todas sus actuaciones.

En que consisten las operaciones Bancarias Activas

Son aquellas operaciones cuya realización, nace para el banco, un derecho, es decir que al momento de ser contabilizadas, acreditan los rubros del activo.

Mencione 3 ejemplos de operaciones bancarias Activas

Otorgar créditos

Realizar descuento de documentos;

Otorgar financiamiento en operaciones de cartas de crédito

Emitir y operar tarjetas de crédito

Realizar factoraje

Conceder anticipios paras exportación.

En que consisten las operaciones Bancarias pasivas

Son aquellas que al realizarse, representan una obligación para el banco, es decir que al momento de ser contabilizadas, acrecientan los rubros del pasivo.

Mencione 3 operaciones bancarias pasivas

Recibir depósitos monetarios

Recibir depósitos a plazo,

Recibir depósitos de ahorro,

Obtener créditos de bancos nacionales y extranjeros

Crear y negociar obligaciones

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