EMPLEADOS Y AFINES DE UTESA, INC. ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

Periodos cartados al

31/3/2017

%

31/3/2016

%

Variación

%

ACTIVOS

Activo circulante

Efectivo caja y bancos

6,601,340

1.47%

5,830,861

1.55%

770,479

13.21%

Depósitos a plazo fijo

14,002,336

3.13%

12,002,250

3.19%

2,000,086

16.66%

Cartera de crédito

Vigente

375,398,621

84.02%

318,904,155

84.94%

56,494,466

17.71%

Vigente en mora

32,120,811

7.18%

19,312,773

5.14%

12,808,038

66.31%

vencidos

3,015,994

0.67%

2,442,923

0.65%

573,071

23.45%

Total, cartera Bruta

410,535,426

91.89%

340,659,851

90.74%

69,875,851

20.51%

Provisión créditos Incobrables

(12,753,521)

2.85%

(10,614,775)

2.82%

2,138,746

20.14%

Cartera Neta

397,781,905

89.03%

330,045,076

87.91%

67,736,829

20.52%

Cuentas por cobrar

7,041,941

1.57%

6,080,793

1.61%

961,148

15.80%

Total, Activos Circulantes

425,427,522

95.22%

353,958,980

94.28%

71,468,542

20.19%

Inversiones Permanentes

1,245,910

0.27%

1,096,891

0.29%

149,019

13.58%

Inversiones en valores

1,245,910

0.27%

1,096,891

0.29%

149,019

13.58%

Activos Fijos

18,106,184

4.05%

18,929,238

5.04%

-823,054

-4.34%

Prop. Planta y Equipo (Neto)

18,106,184

4.05%

18,929,238

5.04%

-823,054

-4.34%

Otros Activos

Cargos Diferidos

1,709,922

0.38%

1,201,928

0.32%

507,994

42.26%

Otros Activos

261,421

0.05%

233,367

0.06%

28,054

12.02%

Total, otros Activos

1,971,342

0.44%

1,435,296

0.38%

536,046

37.34%

TOTAL ACTIVOS

446,750,958

100%

375,420,405

100%

71,330,553

19%

PASIVOS

Pasivos Circulante

Depósito de ahorros

30,906,401

6.91%

22,057,853

5.87%

8,848,548

40.11%

Depósito a plazo fijo

53,015,500

11.86%

51,213,365

13.64%

1,802,135

3.51%

Cuenta por pagar

322,943

0.07%

655,499

0.17%

-332,556

-50.73%

Otros pasivos

16,793,260

3.75%

14,395,204

3.83%

2,398,056

16.65%

Total de Pasivos

101,038,104

22.61%

88,321,921

23.52%

12,716,183

14.39%

CAPITAL Y RESERVAS

Capital y reservas

Aportaciones de los socios

235,885,967

52.80%

194,263,996

51.74%

41,591,971

21.41%

Reservas Estatutarias

25,571,187

5.72%

21,970,801

5.85%

3,600,386

16.38%

Reservas Operativas y administrativas

65,957,005

14.76%

55,217,011

14.70%

10,739,994

19.45%

Excedentes netos del periodo

18,298,696

4.09%

15,646,675

4.16%

2,652,021

16.94%

TOTAL, CAPITAL Y RESERVAS

345,712,855

77.38%

287,098,483

76.47%

58,614,372

20.41%

TOTAL PASIVOS Y CAPITAL

446,750,958

100%

375,420,404

100%

71,330,553

19%

2017

EFECTIVO POR ECTIVIDADES DE OPERACIÓN

   Excedente Netos

35,044,79

Partidas de conciliación entre los excedentes netos y el efectivo por actividades de Operación

Gasto de Depreciación:

0

Reservas segregadas de Excedentes

(16,726,083)

Mas:

Cambio Netos en Activos y Pasivos:

          Cuentas por cobrar cliente

(961,148)

          Otros Activos

(536,046)

          Cuentas por pagar Comerciales

(332,556)

          Otros pasivos (provisiones y Reservas)

2,398,056

Efectivo neto provisto por las Actividades de Operación

18,887,002

EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE INVERSION

           Variación en cartera de crédito  

(67736,829)

           Variación neta de inversiones en valores  

(2,149,105)

           Adición neta en propiedades

823,054

Neto usado en las actividades de inversión

(69,062,880)

ACTIVIDADES DE FINANCIMIENTO

           Captación de depósitos de ahorros

8,848,548

           Captación de depósitos a plazos

1,802,135

           Captación de Aportaciones de socios

41,621,971

           Variación de Reservas

14,340,380

           Excedentes Distribuidos

(15,666,675)

Neto usado en las Actividades de Financiamiento

50,946,356

           Aumento (Disminución) de Efectivo y Equivalente

770,481

           Efectivo y Equivalentes al inicio del año

5,830,861

Efectivo y equivalentes al final del año

6,601,342

31/3/2017

31/3/2016

Variación

INCRESOS FINANCIERO

Intereses por Prestamos

64,117,579

52,982,922

11,134,657

21%

Intereses por inversiones

893,901

1,075,735

-181,34

-17%

65,011,480

54,058,657

10,952,823

20%

GASTOS FINANCIEROS

Intereses Depósitos a plazo

4,557,540

3,799,083

758,457

20%

Intereses Cuenta Ahorros

773,662

537,828

235,834

44%

5,331,202

4,336,911

994,291

23%

Margen financiero

59,680,278

49,721,746

9,958,532

20%

GASTOS OPERATIVOS

Generales y administrativos

25,280,602

20,638,008

4,642,294

22%

Depreciación y amortización

2,106,411

1,533,633

572,778

37%

27,387,013

22,171,641

5,215,372

24%

Excedente Operacional

32,293,265

27,550,105

4,43,160

17%

Otros ingresos

2,751,514

2,398,551

352,963

15%

Excedente ante de bonificación

35,044,779

29,948,656

5,096.123

17%

otras provisiones

3,502,478

2,994,866

507,612

17%

Excedente ante de reserva

31,542,301

26,953,790

4,588,11

17%

Reservas obligatorias y administrativas

13,223,605

11,307,115

1,916,490

17%

Total, deducciones

13,223,605

11,307,115

1,916,490

17%

Excedente Neto del periodo

18,318,969

15,646,675

2,672,294

17%