Ejercicio de Práctica: Rol de Cliente y Asesor

Ejercicio de Práctica: Rol de Cliente y Asesor

Cliente Ana Martinez:

1. Datos personales:

• Nombres y apellidos: Ana Martínez
• Edad: 40 años
• Sexo: Femenino
• Situación familiar: Soltera, sin hijos

1. Actividad económica:

• Específicamente a qué se dedica: Dueña de una tienda de ropa y accesorios
• Antigüedad en la actividad: 5 años
• Localidad de vivienda: Suba, Bogotá

1. Experiencia en el sector y endeudamiento:

• Experiencia en el sector: 8 años en total, incluyendo trabajos previos en el sector de retail
• Endeudamiento con nuestra entidad: Tengo una cuenta de ahorros y una tarjeta de crédito con su entidad desde hace 4 años, con un promedio de manejo de 10 millones de pesos mensuales y un saldo pendiente de 1 millón de pesos.

1. Ingresos y gastos mensuales:

• Ingresos mensuales: Ventas de 12 millones de pesos, utilidades netas de 4 millones de pesos
• Gastos mensuales: 8 millones de pesos

1. Solicitud de productos o servicios:

• Producto o servicio solicitado: Crédito para expansión
• Monto: 15 millones de pesos
• Plazo: 18 meses
• Destino: Renovación del local y compra de inventario adicional

1. Vinculación con el sector financiero:

• Productos o servicios activos con otras entidades: No tengo otros productos activos con otras entidades financieras.

Asesor Roger Jimenez:

Asesor:

Asesor: Buenos días, Ana. Gracias por reunirse conmigo hoy. Para poder ayudarla mejor, ¿podría proporcionarme algunos detalles adicionales sobre su situación actual y sus necesidades financieras?

Cliente: Claro, ya le comenté sobre mi tienda de ropa y accesorios. Estoy buscando un crédito para poder renovar mi local y comprar más inventario, ya que espero aumentar las ventas con una mejor presentación y más variedad de productos.

Asesor: Entiendo. ¿Podría decirme más sobre sus ingresos y cómo ha sido el rendimiento de su negocio en los últimos meses?

Cliente: Mis ingresos mensuales promedian 12 millones de pesos en ventas, con utilidades netas alrededor de 4 millones. Los gastos mensuales son aproximadamente 8 millones.

Asesor: Gracias por esa información. ¿Cómo ha sido su experiencia con el crédito y otros productos financieros que tiene con nuestra entidad?

Cliente: Tengo una cuenta de ahorros y una tarjeta de crédito con su banco desde hace 4 años. El manejo promedio es de 10 millones de pesos mensuales y el saldo pendiente en la tarjeta es de 1 millón de pesos.

Asesor: Perfecto, Ana. ¿Qué monto de crédito está buscando y en qué plazo le gustaría pagarlo?

Cliente: Necesito un crédito de 15 millones de pesos y me gustaría un plazo de 18 meses para pagarlo.

Asesor: Entiendo. ¿Tiene alguna otra deuda o compromiso financiero con otras entidades?

Cliente: No, no tengo otros productos activos con otras entidades financieras.

Cuadrante de Conocimiento del Cliente

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