EL ROL DEL ASESOR FINANCIERO

EL ROL DEL ASESOR FINANCIERO

Econ. Herbert Gutiérrez Romero

EL ASESOR FINANCIERO

Los asesores financieros ofrecen asesoramiento financiero a sus clientes para ayudarles a alcanzar sus metas financieras de la manera más eficiente.

También hacen los arreglos y trámites necesarios para llevar a cabo la actividad financiera si el cliente lo desea. Los clientes pueden solicitar un asesoramiento de inversión a corto, mediano o largo plazo.

Cuando se encuentra con un cliente por primera vez, el asesor debe discutir la situación actual del cliente y ayudarle a identificar sus necesidades financieras específicas. También debe saber el nivel de riesgo que el cliente está dispuesto a tomar la hora de invertir para lograr esas metas

EL SISTEMA FINANCIERO PERUANO

Las funciones de la SFP son operatividad, principios en los que se basa y su rol en el desarrollo nacional. Las principales preocupaciones globales, el desarrollo económico, la reciente crisis financiera en el mundo, el Perú.

• Que productos y servicios ofrecen a las personas:

• Administrar tu dinero
• Tarjeta de crédito
• Créditos
• Cuenta sueldo seguros

• Que productos y servicios ofrecen las Pymes

• Abrir una cuenta
• Obtener financiamiento
• Cobranza
• Pagos

• Que productos y servicios ofrecen a las empresas

• Abrir una cuenta
• Obtener financiamiento
• Cobranza
• Comercio exterior

EL MERCADO DE CAPITALES

• Bonos

Instrumentos financieros de deuda, emitidos por entidades privadas o de gobierno, con el fin de obtener fondos directamente de los mercados

• Acciones

Es un título emitido por una empresa que representa el valor de una de sus fracciones iguales en que se divide su capital

FONDOS MUTUOS: RENTA FIJA Y RENTA VARIABLE

Que son los FFMM?

Es una opción moderna, segura y sencilla para convertirse en inversionistas, que minimiza el riesgo y maximiza la rentabilidad.

Ventajas

Rentabilidad – diversificación de la inversión – canales de atención – liquidez de tu inversión.

Renta fija

Solo invierten en bonos, depósitos a plazo, operaciones de reportes, certificados bancarios, papeles comerciales, etc. Y al no contener acciones, son poco volátiles.

Renta variable

Invierten exclusivamente en acciones y en el largo plazo (superiores a cinco años) tienden a ser más rentables; sin embargo, como el precio de las acciones están sujetas a precios de mercado, son de mayor riesgo y volatilidad en el corto plazo.

• Acciones soles.
• Acciones dólares.
• Fondo internacional.

Renta mixta

Invierten  en renta fija y renta variable, presenta un riesgo mayor que los fondos de renta fija pero menor al de la renta variable. El horizonte de inversión se recomienda de 18 a 48 meses, pues así mitigas la volatilidad  de corto plazo de las acciones.

• Moderado soles.
• Moderado dólares
• Fondos internacionales.

Pasos previos para invertir

• Determine su objetivo de inversión.
• Mida su capacidad de afrontar riesgos.
• Tipología
• Comisiones y penalidades.

COMO AFRONTAR UNA FISCALIZACION DE LA SUNAT, CON ÉXITO

Dr. Javier laguna caballero

• FISCALIZACION PARCIAL (ART 61- CT)

Cuando revise parte, uno o algunos de los elementos de la obligación tributaria, se deberá:

1. Comunicar al deudor el inicio del procedimiento, el carácter parcial y los aspectos a revisar.
2. Aplicar el artículo 62-A respecto al plazo de los 6 meses, con excepción  de las prórrogas se podrá ampliar a otros aspectos  que no fueron comunicados inicialmente, previa comunicación al contribuyente, no alterándose el plazo de 6 meses, salvo se convierta en una fiscalización definitiva´.

• FISCALIZACION  DEFINITIVA (ART 62- A CT)

El plazo es de un año, computado desde la fecha en que el deudor tributario entregue la totalidad de información solicitada en el primer requerimiento.

...