FINANZAS PROBLEMA 1

Resuelva las siguientes problemas o preguntas planteados, una vez que haya estudiado los contenidos de cada una de las unidades desarrolladas en el primer bimestre:

Resolver el problema 2 del capítulo 9 planteado en el texto base, el mismo que se encuentra en la Pag. 246.

PROBLEMA 1

List Company, que puede ganar 7% en instrumentos del mercado de dinero, actualmente tiene un acuerdo de lockbox con un banco de Nueva Orleans para sus clientes del Sur. El banco maneja $3 millones al día a cambio de un saldo de compensación de $2 millones.

a) List Company ha descubierto que puede dividir la región sur en una región suroeste (con $ 1 millón diario de cobranza, que puede manejar un banco en Dallas por un saldo de compensación de $ 1 millón) y una región sureste (con cobranza de $ 2 millones diarios que puede manejar un banco en Atlanta por un saldo de compensación de 2 millones). En cada Caso, la cobranza sería medio día más rápida que con el acuerdo de Nueva Orleans. ¿Cuáles serían los ahorros (o costos) anuales al dividir la región Sur?

Situación con el Banco New Orleans

Cobranza= 3.000. 000 por día

Saldo Compensatorio = 2.000.000 por día

Situación Banco Dallas

Cobranza = 1.000.000 por día

Saldo Compensatorio= 1.000.000 por día

Cobranza medio día más rápido

Situación Banco Atlanta

Cobranza = 2.000.000 por día

Saldo Compensatorio= 2.000.000 por día

Cobranza medio día más rápido

Cobro total por medio día = 3.000.000*0.5=1.500.000

Variación de saldos de compensación

=Saldo Dallas + Saldo Atlanta – Saldo New Orleans

=2.000.000 + 1.000.000 + 2.000.000

=1.000.000

Ahorro Neto con el cambio de bancos = 1.500.000 – 1.000.000 = 500.000

Rendimiento sobre el ahorro

= Ahorro * Rendimiento

=500.000*0.07

=35.000 Ahorro Anual Generado

b) En un esfuerzo por conservar el negocio, el banco de Nueva Orleans ofrece manejar la cobranza estrictamente por una cuota (sin saldo de compensación). ¿Cuál serían la cuota máxima que el banco puede cobrar y que le permita retener a List Company como cliente?

La cuota máxima que debería cobrar está en función de los que dejaría de recibir el banco por mantener el saldo de 2 millones y el ahorro generado por cambiar a otros bancos.

Costo de mantener aun 2 millones en NEW ORLEANS

= 2.000.000*0.07

= 140.000

AHORROS GENERADOS AL CAMBIAR DE BANCOS = 35.000

CUOTA MAXIMA = 140.000 – 35.000

CUOTA MAXIMA = 105.000

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