Gestión financiera
Enviado por ManuelAngelElena • 7 de Enero de 2024 • Tareas • 481 Palabras (2 Páginas) • 41 Visitas
TAREA 3 GESTIÓN FINANCIERA
Ejercicio 1.
Liquida la siguiente cuenta de crédito, con fecha de cierre de 30 de junio, con las siguientes condiciones: (5 puntos)
- Límite de crédito: 60.000 €.
- Intereses deudores: 9,5 %.
- Intereses acreedores: 1 %.
- Intereses sobre excedidos: 20 %.
- Comisión de disponibilidad: 0,15 %.
- Comisión sobre saldo mayor excedido: 2,5 %.
- Retención el 19%
- Año: comercial.
- Operaciones realizadas:
Fecha | Concepto | Importe |
2/4 | Comisión de apertura 0,15% s/límite | |
10/4 | S/ orden de trasferencia | 15.000,00 |
27/4 | Cargo de tarjeta de crédito | 8.500,00 |
12/5 | Recibo de luz | 5.800,00 |
18/5 | Ingreso de Cheque de otra entidad | 7.000,00 |
23/5 | Cargo de Cheque nº 123 | 42.000,00 |
5/6 | Recibos varios | 5.500,00 |
10/6 | Ingreso en efectivo a las 9:00 | 10.000,00 |
25/6 | Recibo domiciliado teléfono | 250,00 |
27/6 | Transferencia recibida de otra entidad | 70.000 |
Vamos pasando todos los movimientos que se han dado en la póliza. Los colocamos según su naturaleza en el debe o en el haber. Cuando se van acumulando los saldos serán deudores o acreedores. De ahí directamente iremos sacando los números comerciales que pueden ser deudores, acreedores o excedidos. Excedidos significa que nos hemos pasado del límite de la póliza, con lo cual el tipo de interés que pagaremos será mayor.
Fecha | Concepto | Capitales | Saldo | Días | Números comerciales | ||||
Debe | Haber | Ddor | Acrdor | Deudor | Acreedor | Excesos | |||
02/04 | Comisión de apertura | 90 | 90 | 8 | 720 | ||||
10/4 | S/ orden transferencia | 15.000 | 15.090 | 17 | 256.530 | ||||
27/4 | Cargo tarjeta crédito | 8.500 | 23.590 | 15 | 353.850 | ||||
12/5 | Recibo luz | 5.800 | 29.390 | 6 | 176.340 | ||||
18/5 | Ingreso cheque | 7.000 | 22.390 | 5 | 111.950 | ||||
23/5 | Cargo cheque 123 | 42.000 | 64.390 | 13 | 780.000 | 57.070 | |||
5/6 | Recibos varios | 5.500 | 69.890 | 5 | 300.000 | 49.450 | |||
10/6 | Ingreso efectivo | 10.000 | 59.890 | 15 | 898.350 | ||||
25/6 | Recibo teléfono | 250 | 60.140 | 2 | 120.000 | 280 | |||
27/6 | Transferencia a nuestro favor | 70.000 | 9.860 | 3 | 29.580 | ||||
30/06 | Totales | 89 | 2.997740 | 29.580 | 106800 |
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