Gestión financiera tarea04
Enviado por 07565096M • 20 de Febrero de 2023 • Tareas • 1.886 Palabras (8 Páginas) • 154 Visitas
[pic 1] | GESTIÓN FINANCIERA | TAREA04 |
Acabas de ser contratado por una oficina de seguros. Tus labores se centran sobre todo en la tramitación de contratos de seguros. Cuando estás en la oficina, recibes una visita de un posible cliente que está interesado en contratar un seguro con tu empresa para asegurar un inmueble contra incendios. Tu función será la de realizar un plan de acción con los pasos que has de seguir:
Informo al cliente de la tramitación de solicitud mediante la elaboración de un cuestionario, el cual mediante el estudio de los datos obtenidos nos ayudará a seguir con el siguiente paso de establecer la cuantía del riesgo mediante el estudio del resultado. CUESTIONARIO DATOS DE LA VIVIENDA A ASEGURAR
[pic 2][pic 3] Piso o Apartamento Vivienda unifamiliar [pic 4][pic 5][pic 6] Planta baja Primero Intermedia Ático[pic 7]
[pic 8][pic 9]
[pic 10]
[pic 11] Soy propietario y alquilo la vivienda Soy inquilino[pic 12] [pic 13]
[pic 15][pic 16]
[pic 17] Con contrato de mantenimiento y vigilancia permanente [pic 18] Con contrato de mantenimiento y sin vigilancia permanente [pic 19] No dispongo ningún servicio de éste tipo
[pic 20] Rejas en ventanas [pic 21] Caja fuerte [pic 22] Ninguna CONTINENTE[pic 23]
CONTENIDO[pic 25][pic 26]
DOCUMENTO DE IDENTIDAD
DATOS DEL TOMADOR
[pic 27][pic 28] Si No DATOS DEL CONTRATO
2º Tras el estudio de los datos obtenidos se acuerda que el riesgo es poco elevado por lo que el contrato puede celebrase, le informo al cliente que el importe irá en función del riesgo previsto por lo que asciende a 190,00.-€ anuales. 3º Tras la aceptación del presupuesto por el cliente, se realiza la póliza correspondiente al seguro que quiere contratar el cliente en el cual incluye todos los datos del cliente, la cobertura del seguro y el capital asegurado (que en éste caso asciende a 60.000,00.-€), para ser firmada por el cliente. 4º Se le pide el número de cuenta bancario para proceder a la domiciliación del recibo. 5º Le informo al cliente de los pasos a seguir cuando ocurra un siniestro:
A través del mediador con el cual contrató el seguro.(o sea, conmigo) o directamente con la entidad aseguradora mediante el correo ordinario, telefónicamente, internet o personalmente en la oficina física.
Tiene que rellenar el parte de siniestro que le entrego y nos lo tiene que comunicar en un plazo máximo de 7 días a contar desde que se produjo el siniestro. Posteriormente el perito estudiará y analizará el siniestro producido con la documentación aportada y verificará los objetos siniestros y determinará si hay que pagar la indemnización y qué cantidad se deberá de pagar. Le explico que si el capital asegurado es menor que el valor real del objeto o interés asegurado se aplicará la siguiente regla de proporcionalidad para obtener la indemnización correspondiente: Indemnización = capital asegurado * valor de los daños que determine el perito Valor real del objeto asegurado 6º Tras la firma de la póliza y la domiciliación del recibo, le explico al cliente que en cualquier momento puede modificar la póliza por varios motivos como por ejemplo el cambio del beneficiario del seguro, ampliación o reducción de las oberturas del seguro, cualquier modificación que afecte al bien objeto del seguro o la continuación de la vigencia de un seguro que expira. Tras todo el trámite, el cliente queda satisfecho y nos da las gracias.
Capital asegurado: 60.000 € Valor real del inmueble: 80.000 € Tasado por el perito los daños : 3.500 € Ya que el valor asegurado (60.000 €) es menor que el valor real del inmueble (80.000 €) y el perito ha tasado los daños sufridos en 3.500 €, se aplica la regla de proporcionalidad , por lo que siguiendo la formula siguiente: Indemnización = Capital asegurado * Daños sufridos Valor real del objeto asegurado Aplicando dicha fórmula: Indemnización = 60.000 * 3.500 = 2.625 € 80.000
La indemnización sería de 2.625 € | |
INMACULADA CÓRDOBA ARNAU[pic 29]
...