Operaciones bancarias: fundamentos, gestión de riesgos, innovación financiera y resiliencia del sistema bancario internacional

DOCUMENTO ACADÉMICO

OPERACIONES BANCARIAS:
FUNDAMENTOS, GESTIÓN DE RIESGOS,
INNOVACIÓN FINANCIERA Y RESILIENCIA
DEL SISTEMA BANCARIO INTERNACIONAL

Propuesta de desarrollo con enfoque doctoral/postdoctoral

Documento estructurado para análisis académico, financiero y regulatorio

Presentación y enfoque académico

El documento se plantea con un enfoque de nivel doctoral/postdoctoral, no como un simple resumen de curso. El análisis se estructura alrededor de la intermediación financiera, operaciones activas y pasivas, gestión de liquidez, riesgo de crédito, riesgo operacional, derivados, pagos, regulación prudencial, resiliencia operativa y dimensión internacional.

La base bibliográfica distingue entre referencias indexadas —artículos científicos con DOI— y fuentes institucionales —BIS/BCBS e IMF—, evitando presentar estas últimas como artículos científicos indexados.

El marco contemporáneo de Basilea comprende, entre otros elementos, requerimientos de capital, riesgo de crédito, riesgo operacional, LCR, NSFR y grandes exposiciones.

Propuesta del documento

Título

OPERACIONES BANCARIAS: FUNDAMENTOS, GESTIÓN DE RIESGOS, INNOVACIÓN FINANCIERA Y RESILIENCIA DEL SISTEMA BANCARIO INTERNACIONAL

1. 1. Resumen / Abstract
2. 2. Introducción
3. 3. Fundamentos epistemológicos de las operaciones bancarias
4. 4. La banca como mecanismo de intermediación financiera
5. 5. Estructura del balance bancario y creación de liquidez
6. 6. Operaciones pasivas
7. 7. Operaciones activas
8. 8. Gestión y pricing del riesgo de crédito
9. 9. Gestión avanzada del riesgo de liquidez
10. 10. Transformación de liquidez y fragilidad bancaria
11. 11. Riesgo de mercado y riesgo de tasa de interés
12. 12. Riesgo operacional, fraude y resiliencia
13. 13. Operaciones fuera de balance
14. 14. Derivados y transferencia del riesgo de crédito
15. 15. Operaciones bancarias internacionales
16. 16. Financiamiento del comercio exterior
17. 17. Cartas de crédito, cobranzas y garantías internacionales
18. 18. Correspondencia bancaria y banca transfronteriza
19. 19. Basilea III y gestión prudencial
20. 20. LCR, NSFR y stress testing
21. 21. Digitalización, fintech, IA y transformación de las operaciones bancarias
22. 22. Ciberseguridad y riesgo de terceros
23. 23. Riesgo sistémico y estabilidad financiera
24. 24. Caso aplicado de una banca internacional
25. 25. Discusión crítica
26. 26. Conclusiones
27. 27. Referencias bibliográficas en APA 7

Desarrollo temático de los principales ejes

Operaciones pasivas

• Depósitos
• Captaciones
• Instrumentos de financiación
• Mercado interbancario

Operaciones activas

• Créditos
• Préstamos
• Líneas de crédito
• Factoring
• Leasing
• Financiamiento empresarial

Gestión de liquidez

El tratamiento de liquidez incorporará el Liquidity Coverage Ratio (LCR), diseñado para que los bancos mantengan activos líquidos de alta calidad suficientes para afrontar un escenario de estrés de 30 días, y el Net Stable Funding Ratio (NSFR), orientado a promover una estructura más estable de financiación.

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