Plan de inversión para el cliente, se le darán varias opciones de acuerdo a sus necesidades y cobertura

La asesoría o consultoría financiera es un servicio que presta un asesor financiero, ayudando al cliente a la toma de decisiones financieras dentro de su negocio, empresa o personales, en este trabajo se abordara dicha asesoría, aplicada a tres personas.

Persona 1: Maria Alegria Peña

Metas Financieras o personales: Generar más ingresos

Estado financiero: El cliente cuenta con el dinero suficiente para sus necesidades y negocio, desea saber en que invertir el dinero sobrante

Plan: Plan de inversión para el cliente, se le darán varias opciones de acuerdo a sus necesidades y cobertura.

Puesta en marcha:

Investigación:

CETES (Certificados de la Tesorería de la Federación)

Son bonos de deuda bursátil, el funcionamiento es bastante simple, los CETES se emiten y colocan a plazos de 28 y 91 días, y a plazos cercanos a los seis meses y un año.

Invertir en objetos de valor, Oro, plata y piedras preciosas son objetos que no se deprecian fácilmente. Son en extremo duraderos y son llamados “refugios de valor”.

Invertir tu dinero en acciones, Grandes empresas pueden colocar a la venta una emisión de sus acciones para financiar sus proyectos. Para invertir tu dinero en forma directa en la bolsa de valores de México, necesitarás de los servicios de una de las 35 casas de bolsa inscritas en la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB) y autorizada por la CNBV.

El Cliente escogió la opción de Cetes, por lo cual se realizará lo siguiente de manera online ingresando a CETES Directo, una plataforma creada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la cual adquirirá los diferentes tipos de herramientas financieras que brinda el Gobierno como son: CETES, Bondes, Bonos, Bonddia, Udibonos o Enerfin.

Se creará la cuenta del cliente y a partir de ella se realizarán las operaciones que se deseen concretar. Se hará una simulación de la inversión para ver cuánto ganaría según el plazo que seleccione. Actualmente se ofrece una tasa del 6,56% a 6 meses o una tasa del 6,92% anual.

Conclusión: A pesar de que se mostraron distintas alternativas para la inversión del cliente, este es el que escogerá qué camino tomar de acuerdo a su situación financiera

Persona 3: Jose Alberto Ramirez

Metas Financieras o personales: Generar más ingresos

Estado financiero: no tiene ingresos suficientes

Plan: Dos soluciones posibles: eliminar gastos y/o aumentar los ingresos mensuales.

Puesta

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