Procesos operativos y comerciales
Enviado por iam.lsty • 16 de Septiembre de 2022 • Apuntes • 425 Palabras (2 Páginas) • 910 Visitas
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El presente informe se refiere a una familia que
tiene pensado realizar un viaje y planea alquilar
vehículos para Tours.
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Explicamos que la Sra. Marina busca mejores
opciones para su dinero. Identificaremos las
necesidades y la elección de productos
financieros acordes a Marina.
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A continuación, podremos saber qué
es lo que más le conviene a esta familia.
INDICE[pic 11]
- INTRODUCCIÓN ……………………………………….. 2
- DESCRIPCIÓN DEL PROBLEMA ……………………………… 4
- IDENTIFICACIÓN DE LAS NECESIDADES ………………………….. 5
- ELECCIÓN DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS ……………………….. 6
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El cliente es la Sra. Marina Chávez quien es casada y tiene pensado realizar un viaje a Europa con su familia (esposo e hijos) en las vacaciones de medio año y ha planeado alquilar vehículos para sus Tours. Así mismo, acaba de vender una propiedad después de muchos inconvenientes. Por ello, tiene en su poder $70,000 dólares y busca la mejor opción para su dinero, sin embargo, necesita continuar pagando por los próximos cuatro meses los servicios contables realizados para lograr la venta.
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- La señora Chávez planea realizar un viaje a Europa.
- Alquilar vehículos para su Tours.
- Vendió su casa y cuenta con $70,000 en su poder.
- Quiere la mejor opción para su dinero.
- Aún debe continuar pagando por 4 meses los servicios contables.
Una de las necesidades de la clienta es asegurar su dinero sin riesgo alguno, como cuenta aún con una deuda lo mejor para la señora Chávez sería asegurar un 70% de su dinero a una cuenta a mediano plazo fijo y el 30% de su dinero lo ocuparía para la recepción de pasajes del viaje alquiler de vehículos y la deuda pendiente por 4 meses.
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El primer producto financiero de la cliente, sería una cuenta a plazo fijo, donde ahorraría el mayor porcentaje de su dinero.
Con lo restante podría realizar el pago de sus servicios, irse de viaje y alquilar vehículos para los tours que realizará.
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