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ACTIVIDAD 6

CARACTERÍSTICAS DE LAS EMPRESAS OPERADOREAS Y DISTRIBUIDORAS DE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN

Si estás interesado en invertir en sociedades de inversión, necesitas acercarte a una distribuidora que la represente, dependiendo de la sociedad de inversión, ésta puede ser una sociedad constituida como operadora de sociedades de inversión, distribuidora, institución de crédito, casa de bolsa, institución de seguros, organización auxiliar del crédito, casa de cambio y sociedad financiera de objeto limitado, toda vez que la sociedad de inversión no trata de forma directa con el inversionista.

La distribuidora (sin importar cual sea la clase de sociedad en la que esta constituida) deberá utilizar solamente información relacionada con su personalidad jurídica y el carácter con el que comparecen, destacando la denominación de la sociedad de inversión por cuenta de la cual se actúa.

Es importante que antes de invertir, preguntes las características, costos y comisiones de cada distribuidora en relación con cada sociedad de inversión (ya que pueden variar de una a otra), para analizar si se apega a tu plan de inversión y si estás dispuesto a cubrirlos.

Recuerda leer cuidadosamente todos los documentos que te sean proporcionados, además de solicitar que tu ejecutivo de cuenta te aclare todas tus dudas, ya que antes de invertir en cualquier sociedad de inversión la distribuidora tle informará los medios a través de los cuales se tendrán para su análisis, consulta y conformidad, los prospectos de información de las sociedades de inversión y se señalarán los hechos o actos que presumirán su consentimiento.

La importancia de contar con una sucursal cercana o información por Internet, es que así podrás verificar información que la distribuidora debe tener disponible sobre las sociedades de inversión como: cierre semanal de las carteras, calificaciones de las sociedades de inversión en instrumentos de deuda, publicaciones de estados financieros de la operadora y los fondos de inversión; o bien para requerir documentos como el estado de cuenta.

Si desea conocer información sobre la situación legal y corporativa de las instituciones mencionadas, puede consultar el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

IMPORTANTE: La información aquí proporcionada puede variar ya que depende de cada una de las operadoras, por lo que se recomienda verificarla con la sociedad de inversión de su interés antes de realizar cualquier operación.

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