Propuesta de portafolio de inversión
yatza hernandezInforme15 de Julio de 2022
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Taller 1: Propuesta de portafolio de inversión
Materia: Mercado de valores
Docente: Adiel Cruz Cruz
Alumna: Cristina Paola Fernández Monsiváis
Lic. en administración de empresas
Junio del 2022
Introducción
Una cartera es una valiosa herramienta económica diseñada para diversificar tus ingresos invirtiendo en diferentes activos.
Una cartera puede llegar a contener:
- Acciones
- Bonos
- Inversiones alternativas
Al crear una cartera o cartera, puede controlar sus activos. Imagine que, como su guía sobre en qué invertir y, según sus elecciones y la composición de su clase de activos, sigue invirtiendo.
En el presente trabajo se va elaborar un portafolio de inversión con tres opciones que hoy en día se ofrezcan en el mercado de valores.
Propuesta de portafolio de inversión
¿Si su cliente cuenta con $200,000 dólares, cuál sería la recomendación en cuanto a monto para invertir en cada instrumento para que logre obtener el máximo rendimiento?
Cetes | ||
Dinero a invertir | Meses | Dinero obtenido |
$200,000 | 1 | $201,126.38 |
$200,000 | 12 | $218,677.83 |
Bonos | ||
Dinero a invertir | Años | Dinero obtenido |
$200,000 | 3 | $254,600.00 |
$200,000 | 10 | $382,000.00 |
Se utilizaron dos instrumentos para conocer el dinero que podía obtener con la inversión planeada de $200,000, con cetes se puede invertir a corto plazo desde un mes, teniendo una ligera ganancia. Y en los bonos se puede invertir a partir de los tres años, dando a entender que se trata de inversiones a largo plazo, mostrando ganancias mayores para el inversionista.
A simple vista, es mejor optar por los bonos como inversión, ya que las ganancias son considerables tomando en cuenta la cantidad inicial que se invirtió. Aun así, la elección del instrumento para invertir dependerá de lo que busque el inversionista, con sus objetivos y planes a realizar a corto, mediano o largo plazo. Ambos instrumentos cumplen su función y muestran que tiene ganancias equivalentes a su tiempo requerido, por lo que el inversionista puede tener confianza a la hora de invertir.
Conclusión
La cartera o el portafolio de inversión ha cobrado importancia en los últimos años con la digitalización de la economía. Este es un factor importante para impulsar los flujos divergentes que reciben diariamente las principales bolsas globales.
Invertir ayuda a una persona a hacer uso de sus recursos financieros personales. Además, aportan una clara ventaja frente al ahorro. Cuando invierte, hay dos factores que afectan el crecimiento del capital: el monto y la duración de la inversión.
Bibliografía
Morales, K. (2021, 4 agosto). ¿Qué es un portafolio de inversión? Rankia. https://www.rankia.mx/blog/fondos-de-inversion-mexico/2564991-que-portafolio-inversion
https://www.eleconomista.com.mx/finanzaspersonales/Conozca-los-instrumentos-en-los-que-puede-invertir-20200210-0099.html
https://www.cetesdirecto.com/calculadoras/bonddia
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