Análisis de activos financieros como propuesta para portafolio de inversión
Enviado por Belac Lents • 14 de Marzo de 2023 • Informes • 576 Palabras (3 Páginas) • 36 Visitas
Análisis de activos financieros como propuesta para portafolio de inversión.
Se analizaron diferentes opciones de inversión de empresas que cotizan en la bolsa de valores y se tomaron 3 de diferentes sectores. Las compañías y los sectores a los que pertenecen son los siguientes: American Express Company (AXP), sector financiero; Apple Inc. (AAPL), sector tecnologías de la información; y Walmart Inc. (WMT), sector productos de primera necesidad.
American express mantiene una deuda por debajo de políticas generales, es decir, debajo de 1. Esto la convierte en una empresa que si bien tiene un alto porcentaje de deuda no es preocupante, además de que la empresa es constante en esa razón año con año lo que da tranquilidad, pues da cuenta de que puede solventarla. De igual forma en el apartado de ROE en la Tabla 1, se observa que se cuenta con un rendimiento sobre la inversión de los accionistas alta, de manera continua y resiliente ante la pandemia ocurrida en 2020, pues se recupero con creces en 2021.
Ratios Financieros Simples de American Express
American Express | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
Razón de deuda | 0.9 | 0.88 | 0.88 | 0.88 | 0.88 |
Margen de utilidad neta | 6.99% | 17.17% | 15.52% | 8.69% | 18.68% |
Rendimiento sobre activos ROI | 1.51% | 3.67% | 3.41% | 1.64% | 4.27% |
Rendimiento sobre capital ROE | 14.93% | 31.05% | 29.30% | 13.64% | 36.34% |
Tabla 1 Elaboración propia con datos de Yahoo! Finance (2022a).
La siguiente empresa analizada como ya se menciono es Apple. Esta empresa dedicada a la innovación tecnológica es de las mas grandes del mundo y la primera en llegar al billón de dólares en capitalización bursátil, de esta manera es usualmente usada como indicador en el mercado de valores (Mora, 2022).
Se observa en la tabla 2 que año con año la empresa ha incrementado su porcentaje de endeudamiento, sin embargo, se mantiene debajo de los niveles de riesgo de 1. La compañía además presenta una buena situación financiera porque si bien aumento su porcentaje de deuda, su ROE para el último periodo incremento casi el doble y de forma paralela aumento su margen de utilidad neta y ROI en 5% Y 8% respectivamente.
Ratios Financieros Simples de Apple
Apple | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |
Razón de deuda | 0.64 | 0.71 | 0.73 | 0.80 | 0.82 | |
Margen de utilidad neta | 21.09% | 22.41% | 21.24% | 20.91% | 25.80% | |
Rendimiento sobre activos ROI | 12.88% | 16.28% | 16.32% | 17.73% | 26.97% | |
Rendimiento sobre capital ROE | 36.07% | 55.56% | 61.06% | 87.87% | 150.07% |
Tabla 2 Elaboración propia con datos de Yahoo! Finance (2022b)
...