Proyecciones financieras y conceptos básicos

Proyecciones financieras y conceptos básicos

Katherine Mena

Plan de negocios

Instituto IACC

12 de Agosto 2017

Desarrollo

1. ¿Porque es importante definir claramente el plan financiero? ¿Cuáles serían los objetivos de las proyecciones financieras y operacionales para el negocio de Juan?

Un plan financiero es probablemente la primera parte de un plan de negocio ósea primero reúne toda la información y luego la cuantifica ordenándolo por cada área de la empresa.

Ahora la importancia principal de un plan financiero, es para saber si existen desviación asegún los objetivos planteados inicialmente y así poder tomar oportunamente decisiones, además perímete llevar el control de los objetivos.

Objetivos de las proyecciones financieras y operacionales para el negocio de Juan

            -Definición de la inversión inicial (para estos consiguió un préstamo)

            -Definición de las fuentes de financiamiento indicando ventajas desventajas (consiguió  

             un prestamos con una tasa de interés mensual 15%)

           -Se Definieron los recursos económicos que se necesitaran para la realización del plan de

            Negocio (Para esto arrendo un local como sala de venta)

1. Juan nunca calculo la rentabilidad y la liquidez de su negocio. Basándose en lo aprendido desarrolle un ejemplo donde se expliquen estos conceptos de manera clara.

Primero entender que rentabilidad es el beneficio que podemos obtener de algún tipo de inversión o esfuerzo antes hecho.

Un ejemplo claro de este concepto seria: que si consideramos una

Utilidad: 6.000

Costos de inversión:20000

Rentabilidad=0,3 X 100

Rentabilidad= 30%

Es decir, podemos entender que la empresa utiliza un 30% del total de sus activos en la generación de utilidades

Ahora con respecto a la liquidez:

En este caso hablamos en cuanto a la solvencia de la empresa, es decir la capacidad que tiene cada empresa para cumplir con sus obligaciones, mas específicamente la capacidad bancaria que pueda tener cada empresa frente a sus obligaciones.

Dentro de la liquidez existen dos indicadores que nos permiten aprecia la temperatura de la empresa.

Liquidez corriente de la empresa de Juan

Liquidez corriente=activos corrientes /pasivos corrientes

                             =3.200 / 2600

Liquidez^[a] Corriente= 1,2

Entonces la empresa de Juan por cada peso que debía en pasivos corrientes tenía 1,2 pesos para cubrir en activos corrientes.

Razón acida:

PA= (activo corriente -inventarios) /pasivo corriente)

            3.200-1000/2600=84

Esto quiere decir que juan por cada peso que debe dispone de 84 pesos para pagarlos.

3)Complete el siguiente cuadro con los montos del flujo de caja que tiene Juan y determine la real necesidad de inversión que necesitaba (capital de trabajo)

1. El prestamos que solicito Juan Tiene una tasa mensual del 15%, investigue que otras opciones habría podido solicitar que hubiesen sido mejor opción

Primera opción si la única manera de financiar su negocio es tomar un consumo buscar una entidad que entregue una tasa más barata ya que si tiene un 15% mensual su CAE será del 180% lo cual es descabellado

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